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刚被罚了近6000万 网络支付又被停!这家支付公司怎么了?

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 楼主| 发表于 2019-11-15 22:28:28 | 显示全部楼层 |阅读模式
这家第三方支付机构又摊上事儿了!前几个月刚领了近6000万的罚单,现在又被监管责令有序停止网络支付业务。
近日,上海相关监管部门责令迅付信息科技有限公司(以下简称“环迅支付”)停止新增实体特约商户,并在3个月内有序停止网络支付业务。据21世纪经济报道称,环迅支付被要求停止新增线下商户,只能服务存量商户,而且,线上业务的存量需要全部清退。
有业内人士告诉记者,环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,这可能与违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。
今年7月,环迅支付曾领到第三方支付机构史上最大罚单(约5939万元),但具体原因未知。如今,上海相关监管部门详细披露了环迅支付违规问题。
刚被罚了近6000万 网络支付又被停!这家支付公司怎么了?38 作者:花呗口子 帖子ID:4110
天眼查显示,环迅支付成立于2000年7月,总部位于上海,在长春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重庆、武汉、福州、广州及深圳均拥有分支机构,公司通过平台为企业提供金融咨询、清结算、ERP对接等服。
环迅支付曾多次被罚
根据今年7月央行行政处罚信息公示表,环迅因违反支付业务规定,被央行上海分行给予警告,没收违法所得合计约968万元,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。
据了解,环迅支付存在超出核准业务范围开展银行卡收单、条码支付实体特约商户收单业务,未按规定办理备案,为违法违规平台直接提供支付服务,交易监测不到位,未按规定对可疑交易采取有效措施等多项不合规的问题。
值得一提的是,记者注意到,近年来环迅支付曾经多次受罚。
2018年11月底,环迅支付曾卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,诸多投资人在一家名为top500FX虚假交易平台交易后,环迅支付作为主要通道承担了80%左右的资金流出,因此该虚假交易平台以及支付公司均遭到投资人的举报。
2016年10月,环迅支付福州分公司未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处22万元罚款,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。
2017年8月,环迅支付因其违反支付业务规定,被央行上海总部没收违法所得28.57万元,并处以罚款150万元,共计178.57万元。
2018年8月,环迅支付因违反《反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被央行上海总部罚款170万。
被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。
第三方支付为非法平台服务屡禁不止
近两年为非法平台提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。
“为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。
“有些支付机构主动对接违法平台无非是为了利益。但也有支付机构是因为接入的商户太多,监测手段跟不上,所以会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人此前对记者说。
近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。
2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒外汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。
此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚没超4600万元。
本文源自券商中国
更多精彩资讯,请来金融界网站(www.jrj.com.cn)

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 楼主| 发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
为非法平台提供网络支付交易不只是罚款了事,受害者的损失谁来负责?
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发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
支付公司都是有钱人那,多少钱被罚了都拿的出来。几十亿都不成问题[捂脸]
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 楼主| 发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
第三方支付自己比这些投资平台还黑…商户提现是T+1的,一有投诉就冻结商户所有余额,这些投资平台,一天量大的都有几百万,千万,只要被冻结一天的量,平台就会资金链断裂,这个冻结的钱其实就是投资者的钱,然后平台无法给客户出金,客户报警,恶性循环
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发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
现在的支付牌照太难申请了,所以已经拥有的要珍惜呀!成立专门的审核,风控部门严格把关,别为了个把客户把自己公司搞垮了!
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发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
几年前央视报道的案例也是说他家吧!
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发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
还有上海富友支付
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发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
应该关闭所有网上第三方支付渠道,只支持国家控制的支付系统
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从来没听说过…
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发表于 2019-11-15 22:32:35 | 显示全部楼层
拉卡拉因为买单宝的事情也不太舒服。
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