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沉溺高消耗,常州一男子借办POS机骗百余商家70余万元

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 楼主| 发表于 2021-8-23 21:43:22 | 显示全部楼层 |阅读模式
现代快报讯(通讯员 武公 记者 葛小林)在办理POS机过程中,以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。现代快报记者从常州武进警方获悉,武进警方成功破获一起涉嫌利用办理POS机实施诈骗的案件,犯罪嫌疑人利用办理POS机收取高额押金,承诺分期返还的方式实施诈骗,涉及百余商家,已查实的涉案资金高达70余万元。目前,犯罪嫌疑人姜某已移送查察构造审查起诉。

                               
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△ 受害商家向姜某追问押金

                               
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△ 受害商家向姜某追问押金
暴力盗刷,牵出诈骗大案
2021年2月24日下午,马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称,今年1月初,一名姜姓男子多次上门推销POS机,并帮助办理信用卡,考虑到买卖上需要,手续费也划算,又省下了跑银行的时间,周女士在姜某处办理了一台POS机。然而,让周女士始料未及的是,在接下来不到一个月的时间里,她不断收到银行信用卡还款通知,卡上被人盗刷金额总计达10万元。
接警后,马杭派出所立刻开展工作。通过对周女士的资金账户分析,民警发现,有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户,与周女士的损失金额相吻合。同时,通过大数据平台分析后发现,仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起,且大多数与POS机有关。
看似纠纷,实为诈骗套路
“姜某在向商家推销POS机时,只带一份合同,商家签完合同后就由姜某保管,这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说,前期走访的十多名受害者反映,他们没有一个人手上留有合同。
而姜某恰恰就是借口办理POS机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元,而且刷满30次),完成刷卡的金额数和刷卡次数,收取了商家的违约金。但有多名受害者证实,他们在完成合同约定后,也没有完全收到返还款。

                               
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△ 警方从姜某住处查获的合同
在外围调查中,民警还了解到,正常公司办理POS机业务的押金是300-500元,其实就是购买POS机需要的钱。而姜某收取3000元,承诺每月返还300元,分10期还清,“即是以免费赠送商家一台POS机作为诱饵,让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的环境下签订了合同。”

                               
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△ 警方从姜某住处查获的合同
4月9日,姜某在武进其开设的公司内落网。通过对案情的进一步梳理,民警发现,姜某办理POS机的业务遍布各地。为了尽大概多收集线索证据,民警多次前往上海、苏州等地,并到POS机发行公司进行相干业务的查询,发现该案有数百商家受害。
沉溺高消耗,窟窿越来越大
据姜某交待,自2018年起,他就开始从事POS机办理业务,刚开始还办理正规业务,从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消耗行为愈演愈烈,原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初,他想出了每办理一个POS机就收取3000元押金,分10期返还的方法。
敏捷积聚的财富让姜某更加沉迷于高消耗,没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车,并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火,随着前期积压了太多的客户,需要返还押金,窟窿越来越大,姜某难以填补。到了2020年10月份,姜某的债务彻底爆发,无论客户是否能完成合同上的刷卡任务,都无法继续获得返还的押金。
最终,姜某走上了极端,在帮助商户办理信用卡后,他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上,用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性子的案件,在我们的调查中只发现了少数几起,更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。(警方供图)

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