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无证支付如同毒瘤般存在，侵蚀着整个支付行业，自客岁以来，监管便开始了对无证支付机构的严打，上百家无证支付机构已被警方打掉。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
赌博平台、色情网站动辄每月上亿元的生意业务流水，庞大的资金需要依靠专门的机构进行资金结算，在一个个赌博平台、色情网站的背后，无证支付扮演了非常紧张的角色。
近日，针对无证支付机构频繁与违法平台合作的情况，一场大规模的清剿行动随之而来，17家无证支付平台同时被端，涉案金额达十亿元，这也宣告无证支付机构将被全面封杀。
17家无证支付平台就逮
随着聚合支付的兴起，无证支付也走进了大众的视野，众多无证支付机构打着聚合支付的幌子，进行非法支付结算，成为了赌博平台、色情网站的资金通道。
这些无证支付平台，披着聚合支付的外衣，却在做着非法资金结算的事情，为赌博平台、色情网站不断“输血”，并不是真正意义上的聚合支付，因此监管对此类无证支付机构在持续打击。
在泉州警方加大力度打击下，又有17家无证支付平台就逮，泉州警方在全国多地同时展开收网行动，捣毁13个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人56名，冻结银行卡1800余张，无证支付遭到了重创。
今年1月份，泉州警方在调查中发现，有团伙大量收购银行账户及第三方支付账户，这引起了警方的猜疑，警方第一时间成立调查小组，在把握正确信息后，迅速展开深入调查，并确认该有人同时架设、运维多个无证支付平台。
利用这些网上搭建第四方支付平台，该团伙用于资助电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙进行“洗钱”运动，从中抽取高额手续费，以此来非法牟利。
根据警方的调查结果，犯罪嫌疑人陈某枝未经国家机关干系部门批准，招揽大量技术职员，先后搭建17个无证支付平台，并组织不同团队进行管理，这些平台分布在全国多个都会。
此中有的职员专门负责系统开发，有的职员负责对接赌博平台，形成了一个专业化运作的组织，最终在经过三个月的侦查后，警方渐渐摸清该犯罪团伙的组织架构和窝点分布，斩断了一条包含技术开发等资助境外网络赌博环节的特大黑产链条。
严打无证支付机构
在支付行业，由于银行、第三方支付机构在明文规定下，禁止向黑灰产业提供支付通道，所以不法分子便打起了无证支付的主意，变相包装支付通道及收款方，为黄赌毒、洗钱等非法产业供血。
由于无证支付的资金本身涉嫌非法，所以往往披着“合法”的外衣，通过层层包装来逃避网警的打击，由于准入门槛极低，并不需要得到支付牌照，因此市场上存在大量的无证支付机构，无视法律的规定，与赌博平台展开合作。
据「支付百科」相识，无证支付平台往往以合法面目示人，内部门工更为细化，是一条完整而又隐蔽的产业链，依靠赌博平台得到的回报甚至超过了某些持牌支付机构，也正是这些赌博平台，养活了上百家无证支付机构，哪怕有风险，无证支付机构通常也会冒险选择合作。
在此前一起曝光的特大网络赌博案中，揭露了赌博平台的生意业务流水，这家赌博平台日接收赌客充值资金可达2200余万元，日赌博流水6600余万元，无证支付机构可从中抽取生意业务额2.5％至4％的佣金，如果按照2.5%盘算，一家无证支付平台的日收入可达165万元。
无证平台日益成为违法犯罪分子的金融结算中心，部门无证支付平台打着支付公司的名义，实际上就是专门靠替赌博平台以及网贷平台提供收款通道来红利，严重扰乱了金融秩序。
从客岁开始，监管开始了对无证支付的严打，客岁已对全部385家无证机构开展清理处理，使行业发展环境明显净化，近期反复打掉无证支付平台，也释放了监管想要全面封杀无证支付平台的信号。
监管今后将对无证支付机构接纳更加严厉的态度：“无证经营是影响支付产业康健发展的顽疾，要把严厉打击无证机构作为当前和今后一个时期严监管常态化的一项工作。”
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发表于 2020-5-23 01:04:01
