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近期，在央行陆续放出大招期间，支付行业迎来了惊天巨变！
从一机一户落实实名制，到卖一台POS机给犯罪分子要重罚10万元，这次犯罪分子的诈骗、洗钱等非法行为，或许将无处可逃了。
未来，赌徒、骗子这些行当，或许将要被大举歼灭了。
沦为犯罪工具的支付公司
还记得支付宝、微信上线移动支付期间，发生了什么吗？
从2012年支付宝、微信陆续上线支付功能后，经常出门不带现金的我们，几乎将“小偷”和“劫匪”全部给歼灭了。近10年来，我国抢劫案数量下降了近9成，地铁、公交上也见不到了小偷的踪影。
然而，目前在POS机支付行业大变革期间，赌徒、骗子或将成为下一个被大举歼灭的对象！
近年来，由于大量的支付公司在推广POS机时，未对用户信息进行严格的身份认证，且大多数POS机皆涉及一机可跳到N个虚假商户，这让不少犯罪分子钻了空子。
为了躲避打击，利用POS机刷卡消费洗白资金，已成为犯罪分子最常用的洗钱手段。支付公司常年来一直沦为犯罪分子诈骗、洗钱的工具，这在行内并不是什么秘密。
目前，在网络上，投诉支付公司违规为犯罪分子提供支付通道的人数，已经数不胜数。合利宝、易宝支付、新生支付、易联支付等第三支付公司皆疑似涉案其中。
然而，导致这一切发生的关键原因，正是因为近年来支付行业的监管实在太过于宽松。在虚假商户下，让公安部门对犯罪分子基本是无处下手，难以稽查。
不过，近期随着监管由松到紧，犯罪分子的好日子算是到头了，同时支付公司的好日子也紧跟着到头了。
阳光之下，谁敢犯罪？
从6月8日央行祭出一机一户，到近期多家支付公司又陆续喊话严查涉及赌博、洗钱等非法交易行为，一旦发现违规售卖，1台POS机将罚款10万元。从中可以看出，这次监管的力度十分之大。
平时支付公司不是最爱纵容犯罪分子犯罪，而自己从中谋取刷卡费率获利的吗？这次，对犯罪分子的态度，怎么就发生180度转变了呢？
事实上，本次央行发布“一机一户”政策时已经说了，以后每台POS只能对应一家商户，还将给POS机设置防篡改。如此一来，POS机将再无虚假商户可言，都要真实实名。
在实名制下，试想犯罪分子还敢用POS机或支付通道进行洗钱吗？估计没刷几笔，就被发现了吧，而一旦洗钱被发现了，在身份暴露之下，想必没一会功夫就被逮入大牢了。要是犯罪分子被逮了，届时为犯罪分子提供便利的支付公司，代价那就更惨了！
近期，央行内部人士已经多次喊话，“谁开户（卡）谁负责”，“谁的用户（商户）谁负责”，“谁的合作客户谁负责”。
在严肃问责下，这让各大支付公司惊吓不已。就在今年的5月13日，警方突查六家第三方支付公司，支付公司大楼不仅惨遭被查封，而且各路工作人员还被带走了高达上百人。面对此等又封楼、又抓人的雷霆行动，试想这时还有支付公司敢顶风作案吗？
然而，没了支付公司虚假商户的掩护，在实名制期间，试想又有多少人还敢于犯罪的呢？严监管之下，恐后续赌徒和骗子将有机会大大减少。
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发表于 2020-9-5 06:11:54
