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在深入推进“净网2020”专项行动和网络重案攻坚专项行动中，苏州市公安局网安支队近日会同张家港警方侦破一起跨境特大非法第四方支付平台案，成功摧毁一个为套路贷诈骗提供支付结算渠道的犯罪团伙。抓获涉案人员72人，涉案资金4.8亿余元。
一笔无法还清的网络贷款
今年2月，江苏张家港的市民顾女士急需用钱，所以在网上贷了一笔钱，但是在顾女士拿到贷款的时候，她觉得自己被骗了，于是报了警。
顾女士：网上找了一个贷款的软件，叫“有米有品”，然后当时就填了自己的信息，还有银行卡的账号，然后预期贷款多少钱，输了3000块钱之后，有一个1650块钱马上就到我填的银行卡账户上面了。
贷款的工作人员表示，1300多元是服务费，所以顾女士到手只有1650元，当顾女士觉得收费太高，想提前还钱时，却怎么也还不了。
顾女士：过了5天，它贷款期限是5天，我就想还钱，但是还是还不了。然后就生成了一笔就是叫违约金，每天要300块钱违约金。
接到报案后，警方第一时间锁定了这个贷款App，并进行了深入调查。
张家港市公安局网警大队民警 蔡浩：只要他们风控一旦审核通过受害人是可以放款的目标对象，不需要经过受害人点击申请贷款这个步骤，直接就把贷款转账打到受害人的绑定银行卡内，这叫强制放款。另外一个情况就是他们贷款App过一段时间会主动下架，受害人没有办法正常还款。
经过侦查 “第四方支付平台”浮出水面
贷款被骗的顾女士不仅还不了钱，而且每天还要支付所谓的违约金，如果拒绝支付违约金，对方就会不停地打电话、发短信催款，并且还进行言语威胁。
警方根据线索调查发现，顾女士是进入了一个套路贷的骗局，通过进一步侦查后，一个所谓的第四方支付平台进入了警方的视线。
警方调查发现，这个贷款App涉嫌套路贷，那么，顾女士是如何接触到这个贷款App的呢？
张家港市公安局网警大队民警 蔡浩：App它肯定要有主人所谓的金主，金主负责App的贷款资金筹措，另外一个制作贷款App，他制作好这个App以后，他需要把这个App推广出去，也就是推到所谓的目标客户手里。
通过调查这款App的推广团队，警方发现，包括“有米有品”在内的上百个涉嫌套路贷的贷款App，都在一个名叫“火牛”的第四方支付平台上。
张家港市公安局塘桥派出所副所长 左超：本案中的第四方支付平台，实际上是一个虚拟币交易平台，所谓的第四方支付，是通过多种第三方支付平台、合作银行等支付工具，完成综合支付服务。案件中，由“火牛”平台实际操纵的第四方支付，是未取得法定支付业务许可、非法开展资金支付结算服务的无证机构。
警方查明，“火牛”平台是由王某等四人创办，他们分工明确，有专门负责收放贷款的，有专门负责贷款催债的，还有专门负责App推广的，而且内部还使用抢单模式。
张家港市公安局网警大队民警 蔡浩：贷款App一旦有客户贷款下单的记录，就在虚拟币平台里面生成了一笔订单，订单内部的工作人员发现订单以后，他们互相抢单，谁抢到这笔单子，然后就通过自己掌握的内部工作人员自己掌握的银行卡，把这个钱打给受害人、贷款人。
警方进一步调查发现，该平台的内部运营还使用了区块链的技术，用虚拟货币“火牛币”进行结算，以此躲避资金追查。
张家港市公安局网警大队民警 蔡浩：最后结算的时候是虚拟币平台跟贷款App的金主结算，就以你账户里面有多少个“火牛币”，一比一地跟人民币结算。
网贷诈骗团伙被一网打尽 抓获涉案72人
通过两个多月的侦查，张家港警方基本掌握了“火牛”第四方支付平台的组织构架等核心线索，并迅速展开了对所有涉案犯罪嫌疑人的抓捕行动。
4月28日，张家港警方组织116名警力分赴广东、广西、四川、浙江开展同步收网行动。抓获涉案人员72人，查扣作案用电脑41台，涉案资金4.8亿余元。
此次打击行动，实现了从App金主、第四方支付平台、App开发人员、App推广人员的全链条打击。截至案发，在“火牛”第四方支付平台内注册的App商户超100家，放款记录超过20万条，涉及的网络贷款诈骗受害者超过21万余人。平台按照1-1.5%对每笔往来资金收取手续费，经初步统计，该平台已累计敛财9000余万元。然而，此时，主犯王某等7人仍在缅甸。
张家港市公安局网警大队民警 蔡浩：对他所有的资金链进行了切断。第二个从他家属入手，因为我们了解到他这个人本身也是高智商高学历的，他家人包括他的妻子，都是有比较稳定或者是体面光鲜的工作，我们对他家人进行了劝说。
受疫情影响，航班紧缺，从陆地入境成为唯一的选择，为此，张家港警方又出动多名警力赶赴中缅边境。从5月22日到6月9日，平台主犯王某在内的7人分三批分别从云南的瑞丽口岸和南伞口岸入境。主犯王某之前是名校计算机专业毕业的高材生，之前就掌握了开发第四方平台这个技术。
张家港市公安局网警大队民警 蔡浩：发现人家拿了他们这些开发的技术以后出去赚了钱，而且挣了大钱，然后他们辞掉了原来其实在我们看来工资相当高的工作，把这些工作辞掉以后自己出来开发了这个“火牛”平台。
目前，涉案的36名嫌疑人被采取刑事强制措施，其余人员也被依法处理。
来源：央视新闻
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发表于 2020-6-28 18:36:59
