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紧急提醒 ! 央行发文,此类POS机遭封杀

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 楼主| 发表于 2020-6-18 21:08:08 | 显示全部楼层 |阅读模式
你知道全国有多少台POS机吗?截至2019年末,联网POS机具3089.28万台,这个庞大的产业最近开始了严监管,央行最新发文:一机多户、一机多码将遭央行重点打击。

                               
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一机多商户POS机遭封杀!

为进一步规范支付受理终端相关业务管理,维护支付市场秩序,保护消费者合法权益,防范跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为,人民银行对支付受理终端、收单业务等相关业务开始了新的监管。具体如下:
(一)支付受理终端管理。从银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终端等方面提出管理要求。
(二)特约商户管理。细化并强调特约商户实名制管理要求,明确面对面、同步视频等商户信息核验方式和特约商户巡检要求。
(三)收单业务监测。从交易信息的真实性与完整性、终端位置监测、收单机构及清算机构的交易监测责任、特约商户资金结算监测等方面提出管理要求。

                               
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据说目前相当一部分的移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金。为规范收单等业务管理,打击跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动,切断黑灰产业资金链,央行已经多次行动,但是上有政策,下有对策,收效不如意。
此次的严监管恰好是给与收单机构等的深入研究,收单机构对银行卡受理终端采购、登记、功能开通、信息变更、退出等全生命周期管理不严密,导致买卖终端、移机、“一机多码”、“一机多户”等现象屡禁不止,为违法犯罪分子利用受理终端进行资金转移带来便利。
除了上述的问题,商户的审核准入也有较大的问题。特约商户准入不严格,部分收单机构对商户相关证明文件及其真实意愿、经营场所、终端布放位置等核实流于形式,导致虚假商户问题仍然突出。
这些问题凸显出来就导致条码支付业务涉黑灰产,加剧了金融风险。

                               
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电销、网销POS机的末日来了!

前不久,银联有通知发出旨在整治在线POS机。禁止网售POS机、打击双免盗刷。
如今,POS机行业的潜力吸引着无数从业者的参与,越来越多的人投身支付行业,朋友圈随便搜个POS机就发现一堆人在售卖,然而这些人压根就没有任何资质。就要部分从业人员扰乱行业秩序,用POS机费率高、跳码等理由,为客户免费更换低费率、不跳码的POS机,在费率的诱惑下隐瞒真相,欺骗用户。

                               
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网售POS机,个人也可购买。财兔先生的同事就买过,个人名义购买的只需要一张身份证和一张银行卡就可以。
据了解,银行和第三方支付平台对直销POS机的申请一直有严格规定。在银行申请办理POS机,至少提交“三证一表”,即法人身份证、营业执照、税务登记证以及申请表(还有银行要求同时提供营业执照和开户许可证),安装人员还要上门考察、核实,符合条件通过审批后才予办理。
前不久,拉卡拉、通联、银盛、随行付、中付、易生等多家支付机构发布声明,严禁通过违法、违规方式进行业务拓展,与公安机关合力打击电信诈骗。
2019年有个案件,网销POS公司套路用户,收取用户上千元的押金。在此案件中,诈骗金额累计高达800多万,诈骗涉及全国6000多人。
90%以上的不法分子都是通过电销、互联网渠道购买的POS终端进行洗钱犯罪活动,一直以来,监管将无证销售机构及非法倒卖群众信息资料作为重点打击对象。电销、网销POS机诈骗案比比皆是,没有天上掉馅饼的好事,大多数电话推销、网络推销POS机的话术都不可信。
诈骗团伙电销来宣传,用欺骗、非法手段更换不正规的机器,商家一旦贪图便宜手续费,使用了这类机器,就会导致资金不到账,无法到账的情况,已经严重影响到了用户资金安全,也造成了POS机市场的混乱。
殊不知,你贪图手续费,人家图的是你的本金。

置个顶,我就能找到你了!


                               
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发表于 2020-6-18 21:10:57 | 显示全部楼层
在工行找工作人员上门办理p0s机不知什么原因办不下来。
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发表于 2020-6-18 21:20:24 | 显示全部楼层
雪上加霜吗
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发表于 2020-6-18 21:35:14 | 显示全部楼层
怪不得这些日子天天有人打电话推POS机估计是在清库存吧,要这样搞的话就玩完了[捂脸][捂脸],跳楼的人不少吧

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发表于 2020-6-18 21:51:35 | 显示全部楼层
好产品

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