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你知道全国有多少台POS机吗？截至2019年末，联网POS机具3089.28万台，这个庞大的产业最近开始了严监管，央行最新发文：一机多户、一机多码将遭央行重点打击。
一机多商户POS机遭封杀！
为进一步规范支付受理终端相关业务管理，维护支付市场秩序，保护消费者合法权益，防范跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为，人民银行对支付受理终端、收单业务等相关业务开始了新的监管。具体如下：
（一）支付受理终端管理。从银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终端等方面提出管理要求。
（二）特约商户管理。细化并强调特约商户实名制管理要求，明确面对面、同步视频等商户信息核验方式和特约商户巡检要求。
（三）收单业务监测。从交易信息的真实性与完整性、终端位置监测、收单机构及清算机构的交易监测责任、特约商户资金结算监测等方面提出管理要求。
据说目前相当一部分的移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金。为规范收单等业务管理，打击跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动，切断黑灰产业资金链，央行已经多次行动，但是上有政策，下有对策，收效不如意。
此次的严监管恰好是给与收单机构等的深入研究，收单机构对银行卡受理终端采购、登记、功能开通、信息变更、退出等全生命周期管理不严密，导致买卖终端、移机、“一机多码”、“一机多户”等现象屡禁不止，为违法犯罪分子利用受理终端进行资金转移带来便利。
除了上述的问题，商户的审核准入也有较大的问题。特约商户准入不严格，部分收单机构对商户相关证明文件及其真实意愿、经营场所、终端布放位置等核实流于形式，导致虚假商户问题仍然突出。
这些问题凸显出来就导致条码支付业务涉黑灰产，加剧了金融风险。
电销、网销POS机的末日来了！
前不久，银联有通知发出旨在整治在线POS机。禁止网售POS机、打击双免盗刷。
如今，POS机行业的潜力吸引着无数从业者的参与，越来越多的人投身支付行业，朋友圈随便搜个POS机就发现一堆人在售卖，然而这些人压根就没有任何资质。就要部分从业人员扰乱行业秩序，用POS机费率高、跳码等理由，为客户免费更换低费率、不跳码的POS机，在费率的诱惑下隐瞒真相，欺骗用户。
网售POS机，个人也可购买。财兔先生的同事就买过，个人名义购买的只需要一张身份证和一张银行卡就可以。
据了解，银行和第三方支付平台对直销POS机的申请一直有严格规定。在银行申请办理POS机，至少提交“三证一表”，即法人身份证、营业执照、税务登记证以及申请表（还有银行要求同时提供营业执照和开户许可证），安装人员还要上门考察、核实，符合条件通过审批后才予办理。
前不久，拉卡拉、通联、银盛、随行付、中付、易生等多家支付机构发布声明，严禁通过违法、违规方式进行业务拓展，与公安机关合力打击电信诈骗。
2019年有个案件，网销POS公司套路用户，收取用户上千元的押金。在此案件中，诈骗金额累计高达800多万，诈骗涉及全国6000多人。
90%以上的不法分子都是通过电销、互联网渠道购买的POS终端进行洗钱犯罪活动，一直以来，监管将无证销售机构及非法倒卖群众信息资料作为重点打击对象。电销、网销POS机诈骗案比比皆是，没有天上掉馅饼的好事，大多数电话推销、网络推销POS机的话术都不可信。
诈骗团伙电销来宣传，用欺骗、非法手段更换不正规的机器，商家一旦贪图便宜手续费，使用了这类机器，就会导致资金不到账，无法到账的情况，已经严重影响到了用户资金安全，也造成了POS机市场的混乱。
殊不知，你贪图手续费，人家图的是你的本金。
置个顶，我就能找到你了！
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发表于 2020-6-18 21:10:57
