|
|
随着网络支付的普及与迅速发展，近年来，一些非法网络支付平台利用技术手段为“黄赌毒”、电信诈骗及地下钱庄等违法犯罪行为提供支付接口服务，从中牟取暴利。
2019年8月26日，辽宁大连警方一举捣毁一个打着“聚合支付”旗号，背地里大肆违法开展资金结算业务的大型犯罪团伙，冻结涉案资金高达4亿多元。
深圳神秘“四方支付”公司被查
2017年3月，大连市公安局沙河口分局在侦办一起网络淫秽色情案件过程中发现，淫秽色情平台通过向网民线上发起注册会员、充值等方式获利，这些钱都是通过第三方支付平台进行付费，涉案金额巨大。到2017年底的时候，案件违法获利高达2.3亿元。
但是警方通过调查发现，注册会员给这些淫秽色情网站支付的资金，并没有进入该网站，而是进入了数家科技公司的账户。
淫秽色情平台资金往来页面
警方挑选了一家资金流水、交易额度比较大的库米公司进行了攻坚工作，发现库米公司其实是“爱贝”公司专门用来走账的众多“壳”公司之一。
这种新型的互联网犯罪模式和传统的案件有所不同，他们利用大量“壳”公司做掩护，通过“爱贝”这个非法“第四方支付平台”来进行非法资金流转，有40多家第四方支付平台给爱贝做支付结算。
“第四方支付平台”是指未获得国家支付结算许可，通过大量注册商户或个人账户，非法搭建的支付通道，非法对外提供支付结算服务，是目前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙收取资金的重要通道。
深圳市爱贝信息技术有限公司利用一些空壳公司作掩护，一边替非法黄赌网站收钱，赚取高额佣金，一边挪用“资金池”内巨额资金，企图赚取高额投资回报。
中国银联股份有限公司风险控制部高级主管王宇
曾获百度投资
警方调查发现，爱贝信息于2010年成立，2012年10月至2019年7月间，其以“聚合支付”为名义，从事非法资金支付结算业务。7年间，爱贝公司共向下游1900多家商户结算资金92亿元，预估非法获利超过1亿余元人民币。
时间财经梳理资料发现，成立近10年的爱贝信息在业内小有名气，曾获百度投资并购部、以及北极光创投2000万美元B轮融资，股东中还有多次登上胡润财富榜的沙钢集团董事长沈文荣。爱贝信息在海外更“风生水起”，设立了9个办事处。
图源：深圳华中科技大学研究院官网
天眼查显示，深圳爱贝信息技术有限公司第三大股东梅山沣源瀚泽投资的实控人为沙钢集团现任董事长沈文荣。而据公开资料，沈文荣在2019年福布斯全球亿万富豪榜排名第1057位，财富值22亿美元。在2019年胡润百富榜中，沈文荣以260亿元人民币财富排名120位。
2019年8月24日，辽宁大连警方100余名警力分批抵达深圳、北京等地，准备开展集中抓捕。人民银行也加大了针对非法网络支付的监督查处力度。
中国人民银行文件
“抓蛋”App涉案金额高达十五亿元
近万名个人用户被拉下水
然而，从事“非法网络支付”并不仅是公司之间的行为，甚至有公司组织大量个人用户参与其中，为网络黄赌提供非法资金。
2019年1月25日，山东省烟台市公安局接到线索称，一款名为“抓蛋”的手机应用，为赌博网站等违法犯罪团伙提供“代收代付”类非法支付结算业务，涉案金额高达十五亿元，属于比较新型的网络犯罪。
非法支付结算业务流程图
为了逃离打击，“抓蛋”软件需要熟人推荐认证后，才能下载。因此在手机自带的平台、商店里面都搜索不到。而“抓蛋”的资金流转，则由“收款员”来负责完成。
小红（化名）是其中一个收款员。她用微信收到钱之后自己提现，提现之后再用银行卡转到会计的银行卡里面，就完成了自己的任务，从而可以收到佣金。
收款员 小红（化名）
为了多赚钱，小红注册了十几个微信号，每天用四个手机排队等单，做了三个月，赚了近万元。但随着监督力度不断加强，微信号频频被封。收到转款来自哪儿，又将钱转给了谁，这些钱的来源、用途、去向，她并不清楚。
山东省烟台市公安局经侦支队副大队长 梁洪超：其实这与之前把自己的银行卡出租出借给别人的性质是一样的，都是在为网络赌博等违法平台提供非法的资金支付结算业务，都是属于违法行为，是违法的参与者。
“抓蛋”等三个非法网络支付结算平台的组织架构图
这个非法网络支付平台的组织架构主要包含三个部分，第一个部分是平台的运营管理方；第二部分是团管；第三是团长、组长以及具体的收款员。犯罪团伙组织严密，每个层级清晰，责任划分明确。通过这样的方式“化整为零”，采取蚂蚁搬家方式流转非法资金，以逃避国家机关的监管和打击。
2019年4月2日，山东省烟台市公安局分成12个抓捕小组奔赴全国各地实施统一抓捕。
该案主犯罗某2012年海外留学归来，在一家上市公司担任首席技术官，年薪丰厚，可谓衣食无忧。随着接触的技术平台增多，他发现了一条可以赚大钱的门道。随即便开始自掏腰包开发软件，几个月后，“抓蛋”App上线运行。
为了逃避监管，他们以“零投入，高回报”为诱饵，迅速大量发展个人用户成为“收款员”，用“拉人头，佣金分成”的方式，大量进行非法资金流转。短短半年时间，发展了近万名个人用户从事这一违法活动。
犯罪嫌疑人 罗某：肯定没有天上掉馅饼的事情，如果说坐在家里就可以收钱的话，那么这肯定是一个骗局，或者有法律风险的问题。
公安破获15起非法网络支付案，涉案540亿余
爱贝公司的“非法网络支付”行为打着“聚合支付”的幌子，披着“金融创新”的外衣，通过庞大的营销队伍，搞地毯式推广，一旦资金链断裂，就极有可能出现不法分子卷款跑路，投资者血本无归的状况。
而“抓蛋”App把大量个人用户拉下水，替非法网赌团伙提供非法资金通道，严重影响到国家金融秩序和社会稳定。
12月30日，公安部发布公告，今年以来，按照公安部统一部署，相关地方公安机关破获重大非法网络支付案件15起，抓获一大批犯罪嫌疑人，涉案资金540亿余元，取得阶段性打击战果。
除了上文提到的爱贝公司和抓蛋app，公安部还公示了几个典型案例：
- 浙江缙云警方破获的凯因卡德公司案中，银行工作人员与非法支付平台内外勾结实施犯罪；
- 湖北汉川警方破获的上海迪付公司案中，平台搭建72个非法支付通道，提供给违法犯罪主体使用，交易金额达131亿余元；
- 山东烟台警方破获的非法经营案，一举铲除”“打字练习”“趣跑”等多个非法平台，关闭30余个境外赌博、私彩网站的境内资金结算通道。
据了解，非法网络支付活动主要有以下突出特征：
一是服务对象范围广泛，为网络传销、非法期货、电信诈骗、网络赌博等各类上游违法犯罪提供非法资金通道，帮助其转移资金，极大助推违法犯罪活动发展蔓延。
二是主体关系交叉复杂，非法支付平台和上游违法犯罪活动之间呈现一对多、多对多交叉服务态势，即一个平台同时为多个违法犯罪活动提供非法支付服务，违法犯罪主体亦同时使用多个非法支付通道，主体关系交叉错乱。
三是助长信息买卖黑产发展蔓延，非法支付平台大量使用空壳企业、虚假商户，极大助长个人身份信息、银行卡信息、企业信息买卖黑产。
四是社会危害严重，非法网络支付在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”，形成“资金池”，帮助违法犯罪资金逃避监管，严重扰乱金融市场秩序，危害支付安全。
无论业态如何花样翻新，互联网金融都没有改变金融行业经营风险和管理信用的本质，需要接受相关部门严格监管。
21财闻汇综合自：央视财经（cctvyscj）、时间财经、每日经济报道
免责声明：如果侵犯了您的权益，请联系站长，我们会及时删除侵权内容，谢谢合作！ |
|
窥视卡
雷达卡
楼主
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
千斤顶
显身卡