|
|
原本想借挪用资金获利，到最后却发现这是一场骗局。
撰文 | 陈大柴
编辑 | 陈大柴
出品 | 热浪财经
近日，中国裁判文书网披露的一则刑事判决书，揭露了一起三千多万的挪用资金案。
原中国银行石家庄市裕华支行员工张宝军，经中间人介绍，从2013年10月起利用职务之便，陆续挪用支行清点中心34,580,802.26（3458万）元现金，移交给臧淑雅用于经营、偿还贷款、消费等。
张宝军本想臧淑雅会把挪用的资金及时连本带息归还，从中短期获利出局，但臧淑雅资金链断裂，以贷还贷的缺口越来越大，最终致使东窗事发。
「热浪财经」注意到，从张宝军挪用资金开始，中国银行石家庄市裕华支行一直没有发现清点中心资金异常，直到四年后，张宝军欲自杀前的一条短信，才引起其所在支行的重视。
拿水果箱装钱走正门
面对如此巨额的资金，张宝军究竟是如何进行挪用的呢？
判决书显示，在张宝军挪用资金过程中，一般先从支行清点中心取出现金，再由他人中转给臧淑雅。
根据张宝军供述，在每次给臧淑雅转钱的时候，都是通过现金方式，他用水果箱、纸箱等将现金打包好，由臧淑雅的弟弟去银行拿，或臧淑雅派车去清算中心取。
张宝军首次作案是在2013年10月20日，他当天把300多万现金放在办公桌后的箱中，第二天早晨，与中间介绍人翟晓东一起，将钱箱从单位正门楼梯抬下去，然后交给臧淑雅，并与臧淑雅签订了借款协议。
随后，张宝军胆子越来越大，当臧淑雅所借资金较少时，他索性直接用黑色塑料袋装钱，遇到大额款项，他用单位里装凭证的纸箱装。至于如何把钱从单位拿出去，他表示“有时候走电梯离开，有时候则走正门。”
张宝军是中国银行石家庄市裕华支行清点中心唯一一个现金管理员，他清点每天高速公路和移动公司的收款，由于缺乏监督，当他拿钱时别人也不会知道。
张宝军称，钱交到他手上，别人也太不会过问，所以他告诉记账人员进账多少，记账人员便记多少。
正是借着自身职位优势，张宝军陆续向臧淑雅转借3000多万，但到了2014年，各银行停止向臧淑雅贷款。
张宝军知道臧淑雅资金无法真正兑现后，面对自己犯罪的事实，他决定自杀，可没想到被路人救了下来。
张宝军选择自杀的时间是2017年12月7日下午，在自杀前，他向中国银行石家庄裕华支行同事发短信，告知自己挪用资金一事，而就在这时，中国银行石家庄裕华支行才知道清算中心的钱少了。
获利不成反入狱
张宝军之所以要非法挪用资金，是想通过放短期的高利贷收利息。
张宝军事后表示，臧淑雅在2013年因资金短缺，通过翟晓东介绍认识了他，约定300万元借10天，利息15万元，到期后连本带息归还，在金钱诱惑之下，张宝军决定向臧淑雅借钱。
但过了10天，张宝军并未收到臧淑雅承诺的本息，并且臧淑雅以资金周转困难为由，提出要继续借款。
承诺的利息和好处越来越多，挪用的钱收却迟迟收不回来，在张宝军借出的款项中，最高单次可达800多万。
在这场重大资金挪用案中，张宝军并未获利，臧淑雅拿到钱后还贷和消费，并从张宝军给的第一笔借款中拿出20万，给介绍人翟晓东买车使用。
臧淑雅利用张宝军是看中了张宝军在银行清点中心工作，中国银行石家庄平安清点中心成立于2009年底，张宝军是清点中心综合组组长，负责核对现金和票据工作。
这也就是说，张宝军掌握了现金和票据的解释权，因此，直到张宝军自杀说出真相时，银行才会发现其挪用资金的行为。
中国银行裕华支行相关人员撬开张宝军的保险柜时发现，张宝军没有入账的现金交款单高达346张。
2019年8月，元氏县人民法院对张宝军等人作出一审判决，张宝军、臧淑雅、翟晓东犯挪用资金罪，分别判处有期徒刑8年、5年6个月、2年6个月；责令张宝军、臧淑雅、翟晓东将所挪用资金3458万元退赔被害单位中国银行股份有限公司石家庄市裕华支行。
免责声明：如果侵犯了您的权益，请联系站长，我们会及时删除侵权内容，谢谢合作！ |
|
窥视卡
雷达卡
发表于 2019-10-24 13:53:30
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
千斤顶
显身卡
