海科大POS机总结四类交易疑似风险

辰亿鑫 · 发表于 2019-10-12 16:24:45

　　刷卡通常会被疑似风险交易类型有几种呢?现在海科大POS机就总结了以下四大点。

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　　1、非正常营业时间进行交易：你的营业时间是早上八点到晚上八点，却在半夜十二点交易，属疑似风险交易。

　　2、交易额远高于经营的商品售价：你能在一个水果店刷一笔好几万的交易吗

　　3、存在移机交易行为：刷卡地点和商户办理机具时的店铺地址不一致。

　　4、其他违规交易情况：调单后有几种常见的调单凭证审批不通过的情况，大家平时要注意：

　　(1)商户名不符：小票中的商户名和系统中注册登记的商户名不一致。

　　(2)小票保存不删，模糊不清：建议将交易小票保存2年以上，为防止发生调单，要适当注意保存方式。

　　(3)持卡人签名过于简单，或与银行背后的签名不符，就要收银员仔细核对了。

　　(4)持卡人挡住了小票上的流水号(参考号后六位)或订单号。

　　(5)调单时提供的是情况说明，一定要提供交易小票。

　　以上就是海科大POS机总结四类交易疑似风险。