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[POS支付分享] 海科扫码盒介绍POS机账户冻结延迟到账原因

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发表于 2019-8-26 14:50:35 | 显示全部楼层 |阅读模式
  资金冻结是风险管理的常用手段之一,是一种较为温和的“软处理”。今天海科扫码盒介绍POS机账户冻结延迟到账原因。
海科扫码盒介绍POS机账户冻结延迟到账原因57 作者:辰亿鑫 帖子ID:1961
  冻结商户资金:主要是因为商户涉嫌weifa、违规交易,第三方支付公司主动发现的风控操作;或者持卡人向银行提起争议,第三方支付公司为了避免争议资金被清算,实行暂扣动作。
  冻结客户资金:主要是客户的一些违规动作,第三方支付公司根据自身的风控模型,匹配出疑似问题交易,进行风控操作,部分重要交易会上报监管机构,或向商业银行求证。
  延迟到账都有哪些原因
  银行系统升级或者故障:银行系统升级是常见的事情,国内银行众多,升级的时间及周期都不固定,如果POS商户的银行卡所属银行正好升级,到账延迟是难免的。
  收单机构系统升级或者故障:为了资金安全,各家的系统都会不定期的升级和维护,有时也会出现一些突发故障,所以会造成资金结算的延误。
  银联系统升级或故障:银联系统处理量巨大,定期的维护也是必须的,同时如果出现故障也无法避免结算延迟。
  假期效应,处理资金量过大:到了假期,由于多天资金未作结算,国内整体金融系统压力及处理量都非常大。
  POS机账户被冻结一般有以下几种情况:单笔消费过大、存在taoxian行为、涉及weika交易。
  以上就是海科扫码盒介绍POS机账户冻结延迟到账原因。

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