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今日，「支付百科」获悉，央行上海分行发出一则行政处罚信息公示表，迅付信息科技有限公司（环迅支付）因违反支付业务规定，遭巨额处罚。
行政处罚内容：给予警告，没收违法所得9,686,811.16元（968万），并处罚款49,707,245.21元（4970万），合计罚没金额59,394,056.37元（5939万）。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。
被罚近6000万
环迅支付6000万罚单，是支付业史上最大罚单。
「支付百科」查询得知，环迅支付是行业老牌支付公司，于2011年获得央行颁发的支付牌照，2016年顺利完成续展。
目前，环迅支付的业务范围包括互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、固定电话支付（全国）、银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市）。
起先，环迅支付的收单业务范围曾是全国，但后期因违规被处罚到只剩5下省业务，让当时环迅公司的全国收单总经理被戏称“五省总督”。
由于收单业务范围的缩减，环迅的收单业务量也出现下滑，被瑞银信、付临门、随行付等机构超越。
后来，环迅的业务中心逐渐转移到线上，专注于互联网支付，而线下收单业务已不是业务核心。
在此背景下，2018年6月，北海石基与深圳盒子信息科技有限公司签订股权转让协议，将其持有的迅付信息22.5%的股权以近2.5亿元转让给盒子科技。
内部人士向「支付百科」透露，虽然盒子支付占有的股份，只能作为一个小股东，但是实际上，盒子支付已经取得了环迅支付的管理权。
曾涉6000万诈骗案
今年1月份，「支付百科」曾报道过环迅支付被卷入到6000万诈骗案中，被举报到了公安部门。
在该案中，环迅支付为20余家诈骗平台有着密不可分的联系。环迅支付在诈骗平台背后，充当着资金转账的角色。
在所有出现问题的平台上，投资者的资金都是通过上海迅付来转出的，可见上海迅付在其中扮演非常重要的一环。
此外，在2018年12月份，环迅支付还卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件。
在一家虚假交易平台上，投资者的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上，最终投资者受骗。环迅支付作为主要通道，遭到投资者的投诉。
央行上海分行在接到相关举报后，对环迅支付提出了通报，央行上海分行表示：上海迅付存在未对商户真实性检查，未对商户经营状况进行核实，将签约商户的资金结算至其支付账户，开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。
事实上，环迅支付除了参与到诈骗案中，还被曝为SSC、菠菜、棋牌、P2P、理财等提供支付接口，违规历史众多。
曾经多次被罚
在央行的处罚中，环迅也是常客。2018年8月，迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》，以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》被人民银行上海分行处罚，罚款人民币170万元。
2017年8月，迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定，央行没收其违法所得人民币285696.89元，并处以罚款人民币150万元，共计1785696.89元（178万多）。
前央行支付结算司司长谢众曾表示，人民银行将持续做好正本清源工作，进一步加大市场监管力度，防范化解金融风险，对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软。
近年来，监管部门通过支付业务许可证续展，加大了市场退出力度。据「支付百科」统计，截至目前，已有33张支付牌照被注销，支付牌照剩余数量为238张。
在巨额罚单之后，环迅的线下收单业务范围是否会进一步缩减，也是一个未知数。如果因此使其再丢剩余省份牌照，那么对于新股东收购的这张支付牌照将显得意义不大。
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发表于 2019-8-21 04:23:52
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