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警方缴获的改装POS机等作案工具（资料图片）
近日，赤峰市红山区公安分局经过7个多月的缜密侦查，辗转唐山、哈尔滨、济南、宁波、株洲、广州等地，成功打掉一个利用改装POS机盗刷银行卡的犯罪团伙，先后抓获9名团伙主犯，缴获改装POS机、银行卡侧录器、写卡器等大量作案工具，涉案金额100多万元。这是我区公安机关侦破的首例利用改装POS机窃取他人银行卡信息，制作伪卡实施盗刷的新型信用卡诈骗案。
接到多起报案
2015年7月23日，红山区公安分局经侦大队接到钱某报案，称他的银行卡带在身上，卡内的钱却在前一天被人在天津、黑龙江等地消费掉49980元。当日，高某也报案，称他的银行卡在当天被人分7次转走4.5万元。7月28日，该大队又接到倪某报案，称其银行卡在唐山被人转走3.9万元。短短几天内，警方又接到多人报案。随后，红山区公安分局立即成立了“7·28”信用卡系列诈骗案专案组。
专案组初步调查发现，受害人卡内的钱大多是在外地的ATM取款机上被盗刷取现的。经过分析，专案组认为这些案件与电信诈骗无关，银行卡信息的泄露和被复制是关键所在。
放长线钓大鱼
专案组梳理了被盗刷的银行卡交易流水，调取了被盗刷银行卡的取款录像，并询问了部分盗刷银行卡POS机的机主，都没有发现任何破绽。
就在专案组成员一筹莫展时，侦查员通过调取受害人倪某在河北唐山洒河桥两家ATM机上被盗刷银行卡的录像，发现取款人是个身材娇小的女人。此人还进行了伪装，取款时间为2015年6月7日1时47分。
通过反复观看和分析嫌疑人在洒河桥镇取款的录像，嫌疑人一个接电话的动作引起了专案组的注意。8月5日，在赤峰市公安局和唐山警方的支持和配合下，专案组锁定了两名嫌疑人：佛某和许某。通过调查发现，录像里取钱的女子正是许某。而许某只是为佛某取钱的马仔。佛某想通过盗刷银行卡获取不法之财，以改变自己贫困的生活。所以，他对盗刷银行卡的技术做过深入研究，并且通过网络和全国各地的相关人员交流作案经验。他们相互之间均不知道对方的真实身份及住址。
查出佛某和许某后，专案组成员本以为此案已破。但是从8月底以后，经侦大队又陆续接到银行卡被盗刷的报案，而此时佛某并不具备作案的机会。为了不打草惊蛇，专案组决定放长线钓大鱼，暂时未抓捕佛某和许某。
牵出盗刷团伙
专案组决定调整侦查方向，从银行卡信息的泄露入手。经过综合分析，专案组确定在赤峰地区有一个利用改装过的POS机来采集银行卡信息的犯罪团伙，他们将采集到的信息卖到了外地，并且已经进行了盗刷。
10月25日，专案组终于在受害人的POS机消费的交易流水中发现了端倪。据两名受害人回忆，他们都曾在红山区一家美容美发店用POS机刷卡消费过。是这家店有人用侧录器采集了顾客的银行卡信息，还是这家店的POS机存在问题？经过侦查员侦查和POS机厂家鉴定，这两个推测很快被否定了。该美发店老板告诉侦查员，2015年7月份的时候，店内的POS机都更换和维修过，他记得其中一个人姓马。
侦查员了解得知，马某的真名为张某，在赤峰一家POS机代理公司当业务员。但是侦查员调查走访后，没有发现他给商户安装改装过的POS机。
11月底，专案组注意到张某与济南方面互寄POS机等物品的行为。侦查员到济南明察暗访后发现，在济南活动的是王杰和阿华，这两人为师徒关系。12月4日，阿华突然神秘消失。第二天，张某也从赤峰去了哈尔滨。专案组经过分析认为，张某应该是和阿华在哈尔滨见面，并盗刷了别人的银行卡。
12月23日，专案组在赤峰市红山区桥北一家4S店将张某抓获。经审讯，张某对伙同阿华在哈尔滨盗刷两名受害人银行卡内6.9万元的犯罪事实供认不讳。
嫌疑人相继被抓
12月25日，专案组在济南将王杰和阿华抓获。专案组了解到，王杰做生意赔了很多钱，为了寻找发财的途径来改变自己的经济现状，2014年底他通过一个盗刷银行卡的QQ群认识了阿成，并交给阿成1万元，学会了改装POS机的技术。为了安全起见，王杰从网上找到了阿华，帮他销售改装后的POS机。虽然阿华不会盗刷银行卡的技术，但她作案经验丰富。2015年10月，阿华在网上认识了张某。张某将收集的银行卡信息交给阿华，再由阿华联系其他人帮忙复制并盗刷银行卡信息。一来二去，两人间的业务往来逐渐多了起来。
据阿华交代，每次用盗刷银行卡取钱都是由她在网上认识的桔子来完成。
根据阿华的交代，专案组经过缜密侦查，于2016年1月23日晚上在株洲一家宾馆将桔子抓获。
据嫌疑人张某交代，他在POS机安装公司上班，具有天时地利的优势可以盗刷银行卡，但他不懂POS机的盗刷技术。2015年5月，他在网上联系了一个自称有改装POS机的老李来赤峰一起合作。老李还叫来了会改装POS机及导出银行卡信息的阿东。随后，3个人将阿东改装的3台POS机放到了呼和浩特、通辽和赤峰等8家不知情的商户里。阿东在收集到400多条银行卡信息后，提出要独自将这些信息拿到外地找人导出，然后大家再分钱。8月份，阿东回到赤峰，说这些银行卡信息都无法导出，最后只分给张某5000元。因为这件事，3个人停止了合作，不欢而散。
2016年1月11日23时许，在扬州警方的配合下，专案组在当地一家酒店将老李抓获。
随着几名犯罪嫌疑人的落网，专案组认为此时抓捕佛某和许某的机会已经成熟。通过精心部署，1月12日晚上，侦查员将佛某秘密抓获。经过突审，佛某交代了其伙同许某和李某采集银行卡信息，并在唐山洒河桥进行盗刷的犯罪事实。1月13日和3月5日，侦查员又分别将许某和李某抓获。
至此，这个在赤峰地区盗刷银行卡的犯罪团伙被完全摧毁。
“专家”落网
阿成在此案中是个非常重要的人物，他自学掌握了POS机盗刷技术并非法贩卖模块从中赚取巨额差价，还在网上开设了专门推广和宣传改装POS机和焊接采集模块技术的QQ群。
临近年关，阿成几乎停止了业务，专案组不得不暂停抓捕工作，利用这段时间对阿成的所有信息再次进行研判。专案组在广州展开抓捕工作时，得知阿成的真名叫韩某，并且参与了2014年9月发生在秦皇岛的一起绑架案。此案发生后，有4名嫌犯落网，只有阿成携带50万元赃款潜逃。
春节过后，专案组得到消息，称阿成准备在广州荔湾区客村一带“开工”。
2016年2月28日14时多，等待多时的抓捕组在广州荔湾区客村一家肯德基店内抓获了阿成。经审讯，阿成对其参与绑架和做模块、改装POS机的犯罪事实供认不讳。侦查员从他家里缴获了大量改装好的POS机、做好的模块以及一台正在改装的某品牌POS机。据阿成交代，他正在研发新机型并且已经成功，只是还没来得及上市。
目前，有关案情正在进一步审理中。 |
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