盗刷国外信用卡500多万！POS代理商还敢办外币、境外POS吗？

戒悔斋 · 发表于 2019-1-23 10:23:24

爆料迷支付网多次发出了针对外卡或外币POS机的重大风险，在此再次警告广大POS代理商切忌不要碰这类业务。因为目前随着国内IC卡升级，犯罪分子不得不专业搞国外假卡盗刷！而且金额远比国内盗刷的金额大。要知道一旦大面积爆发即会成为国际事件，必将遭到严厉打击！
杭州市西湖区人民法院宣判了一起盗刷国外信用卡的案件，被告人孙某刷美国信用卡疯狂套现500多万元，被判处有期徒刑十二年九个月，并处罚金十二万元。
孙某，30岁，原来在江苏一家投资公司做贷款业务。2012年12月，孙某从网上了解到可以通过POS机刷卡套现，于是他就辞了原先的工作到杭州开始了“致富”路。

孙某先通过国外网站购买了Discover信用卡卡主的信息，然后从淘宝网上购买了银行卡、读写软件等设备，然后就开始制作伪卡。
为了能够在自家刷卡套现，孙某又从网上购买了一些身份证及配套银行卡，向一上海公司及一深圳科技公司购买了18台POS机。
美国公司发现自己公司的信用卡被盗刷后，根据银联POS机记录查询发现，消费地点都在中国杭州，遂向警方报案。
杭州警方经过介入调查，在深圳将孙某抓获。
经检察机关依法查明：被告人孙某将自制的信用卡在POS机上刷卡套现，共骗取人民币5132771.99元。期间，被告人孙某通过路边小广告让他人帮其伪造身份证两张，同时在网上非法够得并持有37张他人杭州联合银行、中国工商银行等银行的信用卡。

孙某还把170多万元赃款打到了前女友的账户上，还有一部分打给了现女友，不过这两张卡由孙某实际控制着。
案发后，公安机关从这两张银行卡及涉案POS机绑定的银行卡内冻结人民币共计3957866.37元。
西湖检察院以信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪、妨害信用卡管理罪对孙某提起公诉。
西湖法院先后两次开庭审理了此案。
法院认为，被告人孙某以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪；让他人为自己伪造居民身份证，其行为已构成伪造居民身份证罪。

读者王女士接到了招商银行信用卡中心的电话，告知她的卡被国际卡组织列入高危卡，请她尽快换卡。这个电话让王女士十分担心，怕自己的卡遭受风险，但又觉得自己的卡号已经用惯了，换卡不方便。昨天，两大国际卡组织专业人士告诉记者，监测和预防信用卡欺诈风险是他们重要的日常工作之一，一旦市民接到银行的通知电话，最好马上换卡。不过，也不必过于恐慌，这并不意味着持卡人已经遭受欺诈损失。
国际卡组织实时监测“高危卡”
国际卡组织有关人士告诉北青报记者，他们的风控部门每天都会对全球的卡片交易进行实时监测，系统会自动甄别有可能遭受欺诈风险的高危卡，同时将相关卡号抄送给发卡银行，由银行决定风险控制措施。一般而言，银行会通知持卡人换卡。

这些信用卡究竟因为什么而被认为风险高呢？
业内人士举例称，比如调查发现一些盗刷案件的持卡人都曾在某家网站或某个商户消费过，这家商户就会被认定为高风险，而曾在这家商户用过卡的其他信用卡都会被列为高危卡。
当然，还会有其他一些筛选条件。业内人士指出，接到银行电话后，为避免随时可能发生的盗卡风险，持卡人最好立即换卡。银行会免费换卡，几天就能送到持卡人手中。当然，也不必因为银行的预警而过分恐慌。因为这只意味着目前这张卡片遭受风险的可能性比较大，并不说明已经或一定被盗刷。

近期，信用卡提额神器境外POS非常热销。市场上也出现了多种不同的产品，包括刷卡头、读卡器以及单一境外、多国POS。通过市场的反馈来看，提额速度确实非常之快，尤其是临时提额成功率极高！

当然近期某代理商也向爆料迷支付网透露，此类设备存在复制卡信息的风险。

假如这些信息泄露出去！或者被人把信息售卖到国外！很有可能发生大规模的盗刷！
通过这种模式，卡信息存在被复制、泄露的风险，当然也不符合相关规范！
全国最大的POS代理商QQ群:522419248

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