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NEWS
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01
随行付、拉卡拉被处罚
POS圈支付网讯 1月2日人行武汉分行和人行重庆营业管理部分别公告一张行政处罚公示，随行付和拉卡拉分别被罚。
1、随行付支付有限公司重庆分公司；违反有关反洗钱规定的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，处以罚款170万元，并对相关责任人员共处以罚款4万元。
2、拉卡拉支付股份有限公司湖北分公司；违反银行卡收单业务管理规定；处罚款5.2万元。
值得注意的是，就在12月份，拉卡拉支付股份有限公司黑龙江分公司被人民银行哈尔滨中心支行处以3万元人民币罚款。
02
两男子拒付被抓
据海淀法院网消息，两男子被指利用他人身份信息办理POS机，制造自己银行卡被误刷的假象，后通过向银行提异议的方式，从POS机发行商处骗取4万余元。二人因涉嫌犯诈骗罪被公诉。日前，海淀法院受理了此案。
检方指控，2017年7月23日，个体户张某伙同无业人员邢某以非法占有为目的，使用他人身份信息及银行卡办理了POS机，并使用自己的银行卡刷卡46800元。之后张某向银行提出消费异议，捏造其实际消费金额为468元，商家误刷十倍金额，其被多刷46332元的事实。银行遂将POS机发行商即被害单位北京畅捷通支付技术有限公司的备付金46332元支付给张某。
2017年12月4日，张某被公安机关抓获；2017年12月6日，邢某向公安机关自动投案。在案件的侦查阶段，两人的家属代为赔偿被害单位46332元，被害单位对张某和邢某的行为表示谅解。
检方认为，被告人张某、邢某以非法占有为目的，骗取被害单位财物，且数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任，并依法向法院提起公诉。
目前，此案正在进一步审理中。
03
99%跨机构业务完成网联迁移
2019年1月1日，网联发布的《新年献词》透露，目前全部持网络支付牌照的115家支付机构以及424家银行已接入网联平台，99%的市场存量跨机构业务已完成向网联平台的业务迁移。
与此同时，网联平台的处理性能也受到监管和市场认可。在定位方面，网联方面明确表示，不谋求自建场景与生态，不与市场机构竞争。在分析人士看来，网联与银联权责存在差异，作为监管落地的重要载体，网联现阶段的政策属性更强一些。
此次《新年献词》中提到，2018年11月11日，网联平台当日处理跨机构交易笔数11.7亿笔，相应跨机构交易处理峰值超过9.2万笔/秒，为“双十一”支付交易提供了平稳保障。2018年的“双十一”，0点峰值期间网联平台创下实际交易处理峰值记录，跨机构交易处理最高峰值突破9.2万笔/秒，当日处理跨机构交易超过11.78亿笔。2018年“双十二”，0点峰值期间网联平台跨机构交易处理最高峰值超过4.7万笔/秒，当日处理跨机构交易超过11.38亿笔。
另外近期，已有10家银行发布了相关“断直连”公告，建设银行、招商银行、华夏银行、中信银行、光大银行、邮储银行、中国银行、交通银行、平安银行、兴业银行。在市场看来，这意味着银行断直连提速。此外，央行规定，支付机构应于2019年1月14日前撤销人民币客户备付金账户，这被市场看作是新的断直连大限。
04
百行征信推出首期三款产品
2019年1月1日，百行征信官网发布消息称，其于2019年1月1日0时正式启动了个人征信系统、特别关注名单平台和信息核验平台三款产品的上线验证测试工作。
百行征信表示，按照监管部门关于征信体系建设和构建“政府+市场”双轮驱动征信框架的总体部署要求，为配合做好互联网金融风险专项整治工作，服务社会信用体系建设，在股东单位和有关机构大力支持和紧密协作下，百行征信集中精力开展征信产品研发，建立配套制度，落实资源保障。
据悉，百行征信推出的首期三款产品，坚持需求导向，着力促进解决非传统金融、互联网金融，尤其是网络借贷业务风控管理上的难点和痛点。
其中，个人征信系统是百行征信生产经营的基础产品，能够有效帮助接入机构解决信息不对称问题，防范信用风险，提升授信服务效率。
特别关注名单平台主要为了解决机构面临的多头借贷、恶意骗贷等线上欺诈问题，其中包括了经有关方面认定的P2P恶意逃废债借款人信息，向接入机构提供第一道风控屏障。
信息核验平台旨在解决市场上征信数据核验困难，整合了多家第三方数据资源，为接入机构提供合规、安全、权威、高质量的多项接口核验服务。
为保障产品平稳测试，百行征信与接入机构共同合作，扎实稳妥地开展信息采集、处理和传输的相关准备工作。
下一步，百行征信将在坚守业务合规、信息安全和个人隐私保护的前提下，通过产品验证测试，进一步提高安全水平，完善产品功能，加强数据处理和产品迭代开发能力，为下一阶段试运行工作奠定牢固基础。
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发表于 2019-1-20 09:51:59
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