九鼎旗下第三方支付公司多项违规遭央行行政处罚

烂好人！

支付之家网（ZFZJ.CN）近日，持牌支付机构九派天下支付有限公司（简称“九派支付”）因存在可疑交易监测不到位等9项违规遭中国人民银行长沙中心支行给予警告并罚款。
行政处罚信息公示表“长银罚字〔2019〕第9号”显示，九派支付有限公司存在：

1.可疑交易监测不到位，对疑似欺诈、套现、非法平台等交易，未及时按规定采取有效措施，直接或间接为非法交易、虚假交易提供支付服务；
2.未真实、完整、准确反映支付交易信息；
3.未按规定完成商户资金结算；
4.为入网不满90日的商户提供T+0服务；
5.未按规定对个人支付账户进行限额管理；
6.备付金账户出金业务不规范；
7.超范围经营支付业务；
8.分公司未备案开展预付卡业务；
9.未按规定真实披露客户投诉处理情况共计9宗违法行为。

据不完全统计，九派支付或是首次被央行直指“套现”的持牌支付机构。
中国人民银行长沙中心支行依法对九派天下支付给予警告，责令改正，没收其违法所得28.35万元，并处147.6万元罚款，对相关责任人合计处20万元罚款，共计罚没195.95万元。

                               
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支付查（zhifucha.cn）显示，九派支付于2012年6月27日获得人民银行颁发《支付业务许可证》，业务范围覆盖互联网支付、移动电话支付和湖南省、北京市、上海市三地预付卡发行与受理业务。九派支付已经成功完成支付牌照的首次续展，有效期至2022年6月26日。
另外，其官网介绍称，数字电视支付业务已公示待批。

                               
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另外，九派支付于2015年经批准获得基金支付结算牌照，跨境外汇支付业务已许可待开展。
天眼查信息显示，九派支付大股东嘉兴嘉源信息科技有限公司持股70%，鹰皇商务科技有限公司持股30%。其中，嘉兴嘉源股权穿透后疑似实际控制人为借贷宝控股股东人人行控股股份有限公司。人人行控股大股东为同创九鼎投资控股有限公司，持股56.37%。

                               
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九派支付目前仅有一家分公司处于开业状态。2016年成立的九派支付上海分公司已经被注销，而2015年成立的九派支付北京分公司也因“失联”三次被列入经营异常名录。

                               
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这或许是央行对其列出的违规项“分公司未备案开展预付卡业务”原因所在。

                               
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九派支付原名鹰皇金佰仕网络技术有限公司，后于2017年1月份更名为“九派天下支付有限公司”。彼时，同时变更的还有董事、监事、高管等信息。
今年9月份，九派支付工商信息发生变更，法人由易彬变更为陈昕雷，易彬同时退出高管名单。
公开资料显示，易彬为九派支付创始人。
据天眼查信息，陈昕雷在人人行科技股份有限公司、人人行控股股份有限公司任董事一职，同时在九鼎旗下九恒金服、聚通宝财富任总经理等职位，目前聚通宝财富所属公司已注销。此外，有公开报道称陈昕雷为借贷宝CTO。

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