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近日，银联业管委秘书处下发《关于进一步加强银联网络特约商户和受理终端管理的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》主要从落实商户实名制、防范移机套用、禁止网售POS机、打击双免盗刷等方面进一步对收单机构提出要求。
POS机诈骗层出不穷
今年上半年，在长沙市望城区某门店工作的刘女士被一名推销员以POS机“套现返利”套路骗了近 10 万元。长沙市公安局望城分局通报，警方抓获这名推销员熊某，他竟是刚毕业不久的大学生。
今年3月曾有报道称，因急需现金还款，在珠海南屏镇工作的刘先生网购了一台POS机套现，不料前后用卡刷了 8 万元却迟迟未到账。刘先生表示，卖POS机的网上商家原本说两天到账，但10天过去了，8万元却始终未到账，他怀疑是网上商家做了手脚，因此报警。
此前，2018年4月上海市奉贤区警方破获一起特大跨省市系列POS机诈骗案件，该团伙在上海、北京、广东、浙江等多省市流窜，以安装POS机为名，对商铺店家实行诈骗多达640余起，涉案金额约128万余元。
淘宝全面禁售POS机
为规范淘宝网网购平台的市场管理秩序，为消费者营造安全安心的网购环境，淘宝网依据国家相关法律法规，对《淘宝规则》相关条款进行了调整，此次规则变更已于2019年4月22日正式生效。
《规则》规定，新增热敏纸类商品、
定制易拉宝、桌布、T恤类商品发布要求
商品信息中不得出现“pos”、
“POS机”等图片或文字信息
9月29日，记者在淘宝和天猫网站上搜索POS机、POS等关键词，网页均显示“根据相关法律法规和政策，无法显示相关宝贝”。
然而，这并不意味着POS机、MPOS机在电商平台的售卖现象已经完全消失。
记者调查发现，电商平台违规售卖POS机的现象依然存在，不少商家仅是隐去了关键词中的“POS”字样。如有个商家销售一款产品叫“商米 移动收银机手持”，还有个商家销售一款叫“手持消费机”的产品。
客服告诉记者：“有需要的客户请放心购买我们的产品，我们会全程热心指导客户使用，任何售后问题我们会一如既往地提供最快捷、最贴心的服务。”
记者还发现，热销产品中还有名为“即付宝”和“开店宝”的产品。宣传材料显示，“即付宝”的一大特点就是可以解决用户借钱难的困境，借款额度则根据刷卡使用情况调整，用得越多额度越大。
业内人士指出：
从网上销售的各式各样的“刷卡神器”可以看出，这类刷卡器实际上与银行、第三方支付机构的正规设备功能无异，有些商户甚至就是代理商的角色。而这些商户可以给予更低价格和更低购买门槛，令投机者的套现成本大大降低。
据了解，银行和第三方支付平台
对直销POS机的申请一直有严格规定
在银行申请办理POS机
至少提交“三证一表”
即法人身份证、营业执照、税务登记证以及申请表
（还有银行要求同时提供营业执照和开户许可证）
安装人员还要上门考察、核实
符合条件通过审批后才予办理
记者调查发现，网售POS机，个人也可购买。上述商户人士介绍，企业或个体户办理POS机需要绑定公司的网银，即绑定一个对公账户为收款方，而个人名义购买的只需要一张身份证和一张银行卡就可以。
“没有营业执照就可以以个人名义办，很多个体户都是这样，一户办两三个都很常见，要的材料少，但设备都一样，不影响刷卡。”该人士说。
银联再出重拳
《通知》显示：
收单机构应严格落实商户实名制与受理终端一致性要求。
进一步应加强商户信息真实性管理，按照“应注册、尽注册”原则，报送商户信息。
针对小额双免商户，银联将于10月下旬左右启用双免交易白名单核验功能。
同时，确保受理终端注册登记与实际使用一致。收单成员机构应结合商户经营地址，限制移动受理终端的使用地域范围，并对监测到实际使用地址与注册登记不一致的，暂停资金结算并立即核实，防范移机套用等违规风险。
此外，《通知》再次重申不得在网上买卖POS机、刷卡器等受理终端，对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端停止业务。加强外包机构管理，严禁外包机构利用网络渠道售卖受理终端。
《通知》明确，收单成员机构应高度重视各类风险事件，采取有效措施，落实商户实名制管理，防范受理终端移机套用等风险。
本文编辑：老君
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发表于 2019-10-11 19:19:01
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