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[支付新闻] 朋友们玩POS机刷信用卡被银行风控就是因为这五件事!

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发表于 2018-7-19 19:43:37 | 显示全部楼层 |阅读模式
朋友们玩POS机刷信用卡被银行风控就是因为这五件事!67 作者:dengvivo 帖子ID:293
说到玩卡一族,就免不了把POS机和信用卡牵扯上关系。虽然很多玩卡的朋友并不是为了套现,纯属为了享受提额的乐趣。但银行的风控系统可不管那么多,该风控的时候就把你给风控了。信用卡持卡人都知道银行禁止套现的行为,哪怕类套现的行为也是银行非常反感的。很多时候人算不如银行风控系统算,不少还是被银行发现了玩卡的猫腻。今天卡神小组就来和朋友们说说朋友们玩POS机刷信用卡被银行风控就是因为这五件事!朋友们一起来了解下是哪五件事出卖了我们。
事件一:只使用一到两台POS机反复交易
高频率的在一到两台POS机上反复交易,这种刷卡方式非常容易被银行风控人员发现。所以卡神小组奉劝朋友们,别盯着几台POS机反复刷,不出问题就有鬼了。
事件二:经常在大半夜或深夜刷卡
半夜刷卡不是件新鲜事,但是持卡人经常半夜刷大额,还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话,那银行自然就知道持卡人在套现了。当然,持卡人在半夜刷个什么冥纸香烛元宝店还是可以的。
事件三:撞到银行风控的POS机上了
经常做套现的中介,手中的POS机大多都被银行监控了,毕竟经常做这个事情,银行的风控也不是吃干饭的,如果持卡人经常在这种POS机上刷卡,那简直就是把自己往悬崖上逼。
事件四:每个月低频高额刷卡
如果信用卡的额度一般是低于10%的状态,一还进去额度,马上就大额刷出来了,每个月就刷那么几次卡,银行一看就知道持卡人在刷卡套现了。这样的循环套是人都知道,把持卡人封卡冻结都是轻的。
事件五:经常刷整额的交易
经常刷的金额是整数或者接近整数,而且额度都很大,也会引起银行的怀疑。比如每次都刷5000元,5000元,有什么交易会一直是5000元呢?
因为信用卡的风控是很多朋友们每天都会遇到的事情。如果符合以下特征的刷卡行为很可能将会被银行风控系统预警,卡神小组直接总结了简化版5条:
1、单笔刷卡金额90%以上。
2、刷卡时间:非营业时间刷卡。
3、刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。
4、撤单交易:一天内一张卡在同一POS机上操作。
5、定时,定机,定卡,定额,交易。
以上5条刷卡行为是极其容易被银行所风控的。
卡神小组总结:信用卡套现是违法行为,卡神小组提醒朋友们在日常用卡时一定要讲究正确的玩卡方式,千万不要恶意套现和过度透支。不然还容易被银行降额,封卡。卡神小组建议朋友们,理性用卡,合理看待信用卡,科学用卡,学习用卡,才能让自己成为信用卡的主人,而不是沉稳信用卡的奴隶。只有先端正心态,才能让自己的信用卡之路越走越顺。




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发表于 2018-7-22 12:25:53 | 显示全部楼层
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发表于 2018-8-1 02:27:00 | 显示全部楼层
写的真的很不错
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发表于 2018-8-28 01:36:04 | 显示全部楼层
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