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[支付新闻] 机票诈骗背后:400客服号随便申请,洗钱用POS机无人管

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发表于 2018-6-25 19:41:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
五一假期,很多朋友会选择乘坐飞机出游,如果您准备订票或正在去往机场,需要小心这样一种骗局:“机票订退改”。
内蒙古的李先生去西藏探望亲友,返程时因为机票紧张怎么也订不到,于是就去网上搜索航空公司和机票代理,准备再碰碰运气。
李先生搜到了400开头的电话,就给对方打电话,对方说可以订机票,但不能直接支付宝支付,只能去银行转账,李先生就到银行给对方转了2700多元。
李先生并不知道,此时通过ATM机转出的2700块钱只是一个开始,接下来电话另一边的“客服人员”开始追问一个李先生从来都没有听说过的信息码:ATM机网点号。
交了钱一心想赶快出票的李先生为了找到这个陌生的ATM机网点号,在电话中所谓的“客服人员”的指导下开始了危险的操作,“客服人员”建议,李先生可以通过一次失败的转账交易找到网点号,比如转出高于卡内余额的一笔钱。李先生就按他卡上的余额,多操作了10元。
按常理,余额不足时转账肯定会失败,可当李先生按下确认键的一刻,他不但没有找回那个所谓的网点号,ATM机还显示这笔转账成功完成。此时,连同第一笔机票钱2700元和卡内所有余额,李先生的30000多元钱瞬间被对方洗劫一空。
等李先生在银行打出流水单才知,对方在他操作的时候,给他的卡上转了50块钱。
机票诈骗背后:400客服号随便申请,洗钱用POS机无人管77 作者:无限创意 帖子ID:124
机票类电信诈骗,除了订票骗术,还有退票诱饵。此类受害者在预订好机票准备出行前,手机会接到一条短信,上面清楚的标明包括乘机人、航班号在内的一系列信息,同时告知因为飞机故障或天气原因航班被取消,请回拨客服电话。
一旦回拨了这个所谓的客服电话,如果受害人想改签,会被要求先交几十元的改签费,如果想退票,会被告知领取退票款和航班延误补偿款,这些都需要到ATM机上操作,此后的剧情和订票诈骗剧本中完全一致,骗子会一步步诱骗受害人通过ATM机把卡上余额全部转出,分文不剩。
400号码为何落入骗子手中?
值得注意的是,在此类诈骗中,以400开头的电话成为了骗子伪装客服的行骗工具。骗子怎么能拿到400电话号码呢?
机票诈骗背后:400客服号随便申请,洗钱用POS机无人管38 作者:无限创意 帖子ID:124
在海南省儋州市警方破获的“12·19”专案中,胡某是这个团伙中唯一一个操着北方口音的犯罪嫌疑人,被警方抓获前,他一直都在北京经营着一家小公司,实施机票退改签诈骗的伟仔就是从胡某手上买到了用于伪装企业客服的400号段。
儋州警方调查发现,在机票订退改诈骗的案件中,有90%的骗子都是通过400号码来伪装客服的。
400号码作为一项电信增值业务,目前被广泛用于企业的售前售后服务与咨询专线,机主会拥有一个全国统一、以400开头的十位号码。按照相关规定,申请400电话的单位用户,要经过严格的资料审核,而像伟仔这样的电信诈骗嫌疑人,想要获得一个400号码,只需要交钱就能从代理商胡某的手中买到。
伟仔从代理商胡某买来的第一个400号码被警方阻断后,很快又从胡某手里买到了第二个。办案警官告诉我们,涉案的400号码被警方阻断一批,马上就会有一批新的号码出现,源源不断。至于购买者用400号码来干什么,代理商却并不会过问。
机票诈骗背后:400客服号随便申请,洗钱用POS机无人管37 作者:无限创意 帖子ID:124
儋州警方对已侦破的案件综合梳理后发现,用来诈骗的400号段主要是由联通公司运营的号段,记者在联通公司的官网上看到,对于400号段要求只能由企业办理,而且有着明确的资质审核规定。但是400号段由运营商层层分包给各级代理商,在这整个销售链条中,却出现了不审核只卖号的漏洞。
POS机随意买 销赃无障碍
400号码让骗子有了一副逼真的“客服”面具,那么犯罪嫌疑人如何把骗来的钱安全迅速地取出呢?记者调查发现,因为一条销赃暗道的存在使得骗子的转账畅通无阻。
在“12·19”专案团伙中,犯罪嫌疑人阿强的角色是负责洗钱,而他洗钱的工具竟是POS机。
机票诈骗背后:400客服号随便申请,洗钱用POS机无人管85 作者:无限创意 帖子ID:124
警方介绍,为了躲避打击,利用POS机刷卡消费目前已经成为骗子最常用的洗钱手段,犯罪嫌疑人利用POS机洗钱的全流程是这样:首先购买POS机绑定一张非实名认证的银行卡,称为暗卡,用来行骗的转账卡是明卡,假如受害人按骗子指定向明卡中转入了5万块钱,如何取出这5万块钱并扔掉明卡,不留痕迹与证据呢?这时就需要POS机了,骗子用明卡在POS机上刷卡,产生一笔49999的消费,这笔钱会立即转入第三方支付平台,第三方支付平台扣除双方约定的基本费率后,再把钱返还到这张非实名认证的暗卡上,犯罪嫌疑人再通过转账把钱装进自己的口袋。
警方在阿强家里缴获的两台POS机都是他从网上直接订购的,POS机不是随便可以买卖的,按照中国人民银行发布的《银行卡收单业务管理办法》规定:收单机构拓展特约商户,应当遵循“了解你的客户”原则,确保所拓展的商户是依法设立、从事合法经营活动的商户并且应当对特约商户实行实名制管理,严格审核特约商户的营业执照等证明文件,但这些被诈骗分子用于洗钱的POS机却可以内置各种虚假商户进行虚构交易。
机票诈骗背后:400客服号随便申请,洗钱用POS机无人管40 作者:无限创意 帖子ID:124
记者浏览了几家主要的购物网站,POS机的销售信息令人眼花缭乱,有的甚至还打出广告:卖家深知每一位客户购买的用途,一机最多能办30个商户、一个身份证能做9个商户,并自称是现代金控、乐富和瑞银信的POS机代理商,记者在确认了这三家公司都是通过央行行政审批,拥有合法牌照的第三方支付平台后,也网购了一台POS机,进行了刷卡实验。
没有向卖家提供本人的身份证和银行卡信息,记者轻而易举的购买到了POS机,并连续在这台POS机上刷出了10笔签购单,而每一张签购单上的商户名称都不相同,随后记者从儋州市工商局得到证实,十张签购单上的10家商户均不存在,也就是说这台POS机是自带虚假商户的。
认清客服号码 不信汇款电话
每一种骗术,骗子都处心积虑地寻找并利用监管漏洞,在这些漏洞还没有被封堵之前,我们该如何防范这种机票“订退改”骗术呢?
机票诈骗背后:400客服号随便申请,洗钱用POS机无人管10 作者:无限创意 帖子ID:124
网上购买机票,不要随意搜索选择不正规的购票网站,不要轻信网上或者短信中的400电话,当收到“航空公司”的短信通知或电话通知,需要机票退改时,可以向114核实短信中的电话是否为自己订票的航空公司,如果不是,一定不要拨打短信中所留的电话,也可通过相关手机APP软件了解航班运行情况。
因航空公司原因导致航班取消或其他原因在航班起飞前需要进行机票改签,通常不需要支付任何费用,只要提到收费,大都是诈骗。如确实需要退票或改签,最好到附近机票代售点或航空公司柜台当面办理,如果电话中要求按其提示通过手机银行、ATM机、网上银行等进行转账,一定要坚决拒绝。




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发表于 2018-7-1 11:29:23 | 显示全部楼层
不知该说些什么。。。。。。就是谢谢
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发表于 2018-7-9 09:27:33 | 显示全部楼层
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发表于 2018-7-19 18:55:45 | 显示全部楼层
真是 收益 匪浅
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发表于 2018-7-22 12:50:30 | 显示全部楼层
不错不错,楼主您辛苦了。。。
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发表于 2018-8-20 03:36:27 | 显示全部楼层
我是来刷分的,嘿嘿
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