查看: 344|回复: 1

[支付新闻] 异地购买POS机精心设计诈骗手段终难逃法网

[复制链接]

300

主题

267

帖子

0

积分

管理员

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
0
发表于 2018-6-25 19:44:11 | 显示全部楼层 |阅读模式
ERHIricjcBIU5Rbq.jpg
UMlzWxH9mGKwowWM.jpg
近日,郑州市管城区检察院查办了一起利用POS机诈骗的案件,犯罪嫌疑人仅一次诈骗的数额就达22万余元。管城区检察院已对犯罪嫌疑人刘新、崔明、李刚、杨杰等人依法提起公诉。
为省钱异地购买POS机
2010年1月,在福建省厦门市经营酒水批零生意的高帅(化名),发现前来采购的客户越来越多地开始使用银行卡交易,而自己的店里却没有一台用来刷卡的POS机。于是,高帅通过朋友和银行打听POS机申请事项。原来,申请POS机有两种账户,一种是对公账户:以公司名义申办,需向银行提供营业执照、税务登记证、公章、法人章、财务章、组织机构代码证等条件,且审批非常严格,承担刷卡金额0.25%的手续费;另一种是对私账户:申请比较容易,但要承担刷卡金额1%的手续费。
“对公账户的门槛太高!当时,中国银行和建设银行都要求注册资金在50万元以上,经营面积分别在150平方米和100平方米以上。中国农业银行要求注册资金在10万元以上,工商银行则要求注册资金在30万元以上。营业额也是银行审核的重要因素,交通银行就要求申请商铺的月营业额在10万元以上。”精明的高帅心里打起了小算盘:如果到银行申请对公账户,自己公司各项条件都达不到,银行不给办理;申请对私账户的话,每月大额的进项又让手续费显得格外高昂。
如何是好呢?高帅踌躇不定。
一天,高帅在网上看到郑州有个办理POS机租赁业务的中介机构发的帖子,称“出售POS机、手续费低廉,到账即使”,并且称跟银行关系牢固,可以保证POS机长期使用。高帅看对方价钱比较合适,就和对方取得联系。
2010年12月,高帅飞抵郑州“验货”。卖家李刚、崔明(均为化名)热情地接待了他,并很快拿出POS机让他试机。经过几次小额刷卡操作后,高帅到银行查询到了相应的转账记录。于是,他放心地将2.3万元“购机款”交给了崔明,之后回了厦门。
出怪事22万元莫名被盗
2011年1月的一天,当高帅在登录网银查询账户余额时,电脑页面上突然提示密码错误,并且连试几遍都没有成功。高帅赶紧和李刚联系,对方称马上咨询银行,并答应协助高帅冻结账户资金。听到这个答复,高帅稍稍安心,然而当日中午时分,高帅账户里22万多元的货款被人分别以现金领取4.9万元及支票转17万余元的方式全部取走。高帅坐不住了,立刻踏上了飞往郑州的飞机。
到郑州后,高帅见到李刚,李刚态度十分诚恳,先为这件事道歉,然后称钱已经被银行冻结了,必须把POS机和刷卡小票拿过来送到银行,银行只需10个工作日就能将问题解决。高帅信以为真,将POS机和刷卡小票交给李刚后回了厦门。
“当时,他们说卖给我的那台POS机的系统出了故障,好在银行有人,资金已经冻结,请我放心,但要解冻并且恢复系统的话,需要POS机和刷卡小票,谁知道这竟然也是他们的一步棋。”
10个工作日后,高帅发现账户依然被锁死,心生疑虑的他再次飞抵郑州。这一次,高帅没有去找李刚,而是按照POS机的注册地直接找到了郑州市银基商贸城,核实该POS机的经营场所,但高帅惊讶地发现,该POS机的经营场所根本就是子虚乌有,如梦初醒的高帅当即报案。
郑州警方火速行动,在对城中村进行排查的过程中,抓获了李刚及其团伙刘新(化名),另一名同伙崔明因涉嫌参与一起绑架案,正被羁押在石家庄看守所。
揭骗局精心设计诈骗手段
“我拿回来的那台POS机是郑州市银基商贸城‘艳梅毛裤店’申领的,我交钱时连同U盘和密码都带回厦门了,并且一回来就修改了密码,真不明白是哪里出了纰漏。”高帅充满疑惑。
“我们先利用朋友的公司,注册了另外一家空壳公司,再用这个公司的工商、税务等证件到银行申请对公POS机。”在看守所,崔明交代说:“等POS机申领下来后,我们就在网上发帖子出售POS机。”
“那个厦门商人买走POS机后,虽然修改了密码,但POS机对应的对公账户并没改变。”据犯罪嫌疑人刘新交代,即使高帅将POS机密码和对应账户密码都做了修改,但是账户名称没有改变,依然是空壳的“艳梅毛裤店”。“也就是说,我们依然可以通过自己在银行办理的结算证,‘合法’查询公司账户里的余额。”
该案承办干警说:“这就等于刘新等人可以随时监控高帅手里的银行账户。”
刘新交代:“2011年1月的一天,崔明说可以下手了。当天夜里,我和崔明到银基商贸城下的麦当劳餐厅,用里面的wifi上网,登录卖给高帅POS机对应的对公账户,用连续输错密码的方式将账户锁住,为第二天的转账做准备。之所以选择在深夜,是为了尽量避免被高帅发现,因为一般都不会夜里去查询自己的银行账户。选择利用麦当劳里的wifi,可以防止追查到自己的IP地址。”
“第二天,我们就带着公司的证件和填写好的支票,以账户被锁死为由到银行将账户里的钱提现了4.9万元,剩下的17万余元全部被转账转走了。”据崔明交代,转账的钱也很快被他们提现私分了。
“当天,高帅就打来电话。按照我们事先的计划,我接待了他并向他道歉,然后告诉他钱被银行冻结了,需要POS机和刷卡小票,只要10个工作日就可以解冻。”李刚交代说,没有了POS机和刷卡小票,高帅就会失去关键的证据。
心不正搬起石头砸自己
诈骗计划堪称完美,可心术不正,这几个人终是自食恶果。
据崔明交代,其实他自己是先遭遇了POS机诈骗,才想到以同样的方法骗人的。
2010年,他在网上认识了一个叫刘大为的天津人,对方自称可以办理POS机,崔明就通过他购买了一台POS机用于刷卡套现,然而该台POS机却无法正常使用。当崔明再次联系刘大为时,发现对方是个骗子。自己购买POS机的目的是为了非法套现,崔明也不敢报案。气愤不已的他决定设计一个更大的骗局来挽回自己的损失,没想到很快就有人上当了。
诈骗成功后,崔明又去了天津,伙同朋友杨杰绑架了刘大为,准备一雪前耻。他们带着刘大为从天津到了石家庄,没想到被群众发现报了警,结果落入法网。
未立法打击处理有困难
“2011年,中国银联卡发卡量超过28亿张,银行卡消费额在社会消费品零售总额中的比重突破了40%,创下历史新高,联网POS机数量在短短7年内增加了近10倍。在快速激增的银行卡数字背后,是越来越多的银行卡犯罪案件。”郑州市管城区检察院公诉科负责经侦案件的副科长荣江洁说:“根据公安部‘天网2011’打击银行卡犯罪专项行动公报,2011年全国共破获相关案件2.4万余起,抓获涉嫌银行卡犯罪的在逃犯罪嫌疑人927人。”
“利用银行卡犯罪的行为中,大多数是涉案人员利用银行监管系统上的漏洞,通过持卡消费或帮他人‘刷卡’消费套取现金,而犯罪嫌疑人所使用的POS机绝大部分不敢用自己的真实信息到银行办理,因此催生了在网上以经营POS机买卖、租赁为主要业务的各大中介公司。中介公司通过正当手续申请POS机后,将POS机解码并销往异地,给银行的监管带来极大的不便。”办理该案的管城区检察院公诉科干警袁艳永说。
“非法倒卖POS机既逃避了银行监管,也违背了商户‘身份是真实的,交易是可控的’的安全原则,造成了POS机监管的盲区,为银行卡犯罪起到了推波助澜的作用。”河南财经政法大学教授李卫平说,“POS机被肆无忌惮地倒卖,已经形成了新的监管漏洞,特别是已经解码并分销异地的POS机,给银行的监管带来很大麻烦。虽然POS机倒卖行为已存在多年,给金融秩序带来了很大的影响,但由于法律并没有对此种行为明确定性,给我们的打击处理带来了困难,也给不法人员提供了机会。”
“在预防此类案件的司法实践中,银行的源头预防是最有效的方法之一。这种防范银行卡犯罪的宣传应该从银行柜台开始,无论是办卡还是申领POS机,都要认真核对每一个程序。比如,办卡信息核对环节,如果他人代办,电话核对等环节都应该严格把关。银行规章制度的落实、事后的追踪、现场访问等一系列环节都能够预防犯罪,将犯罪消除在萌芽状态。”管城区检察院预防局政委陈琦说,“除了银行,商家也是一道重要防线。POS机终端的申领要到银行办理,不要轻易相信网上所谓的POS机中介公司以及他们所鼓吹的各种诱惑,稳定的金融秩序需要银行与商家携手打造。”
“在针对倒卖POS机的法律出台之前,除了公安部门要严厉打击与此相关的信用卡套现外,社会需要群策群力,积极抵制POS机倒卖行为。”管城区检察院公诉科科长赵晓瑜说,“另外,还可以利用电视、报纸、广播等,广泛宣传抵制POS机倒卖的行为,促使民众养成良好的安全用卡习惯。”




上一篇:ME31,SP50写入序列号工具及新大陆ME31改sn教程
下一篇:花一两百元就能套现手机POS机火了
回复

使用道具 举报

4

主题

119

帖子

0

积分

新手上路

Rank: 1

积分
0
发表于 2018-6-25 23:59:31 | 显示全部楼层
我是来刷分的,嘿嘿
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

秒到POS收单机构!无限创意电子网。

无限创意电子

无限创意电子:秉持着“诚信、创新、合作、资源整合”的发展宗旨,经过多年的努力拼搏,目前公司主营:电子产品、手机APP客户端定制开发、POPS收单及系统定制开发等多项综合性业务公司,无限创意电子、VIP创意金融、秒到POS收单机构为一体的多元化企业

关注我们微信服务号

联系我们

电话:17609049110

地址:成都市锦江区通汇街

QQ:2241998733

邮箱:2241998733@qq.com

时间:9:00-22:00

手机版|小黑屋|网站地图|无限创意电子 ( 蜀ICP备17006511号-1 )|申请友情链接 GMT+8, 2018-7-17 21:53

Powered by wxcydz X3.4 © 2001-2021 wxcydzpos

快速回复 返回顶部 返回列表