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推销POS收3000押金答应分期退还,100多家商户被骗70余万

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 楼主| 发表于 2021-8-25 19:46:08 | 显示全部楼层 |阅读模式

                               
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因正规倾销POS机无法满足消费需求,姜某想出使用POS机收3000元押金,分10期返还的办法来增加收入。结果消费越来越高,押金也越欠越多,姜某走上了盗刷信用卡之路。


撰文 | 孑彧

出品 | 支付百科



克日,常州市公安局破获了一起使用办理POS机骗取押金的案件。犯罪嫌疑人姜某在倾销POS时以先收取押金,后分期返还的方式实施诈骗,自2020年起共骗商家百余户,涉案金额达70余万元。因自身资金不够,姜某还使用盗刷银行卡的方式试图返还押金,但由于欠债过多,终极无法挽救。


01



盗刷牵出POS机押金诈骗



今年2月,常州的周女士向警方报警称,就在一个月前,曾有一名姜姓男子多次上门向她倾销POS机,并办理银行卡。因交易需要,周女士便向姜某购买了一台POS机。但从此之后,周女士就不断收到了银行卡还款信息,金额达10万。


在对周女士的账户资金进行调查后警方发现,周女士的多笔款项均流向了姜某的银行账户。同时警方还发现,姜某涉嫌当地数十起与POS机有关的纠纷。


民警介绍,姜某在倾销POS机时,都是以收取3000押金,并承诺会每月300元,分10期返还为由,让商户觉得自己是免费购得POS机,从而签署合同。但一般来说,POS机押金在300-500元之间为正常范围。显然,姜某所收取的押金并不合理。


据姜某交代,由于自己高消费的需要,普通POS机销售已无法满足资金需求,于是便想到了使用收取高额押金,分期返还的方式敛财。但后期客户越来越多,需返还的押金也越来越多,太多的资金漏洞无法填补,终极决定用办理信用卡的方式进行盗刷,再将盗刷金额用于退还押金。


据悉,姜某的犯案场所已遍及江苏省各地,雷同的POS机商户受害者达到上百人,损失金额70余万。


02



使用POS骗取押金事件屡发



近年来,使用POS机骗取押金的事件高发不断。同为商户的王先生在听到倾销职员介绍“只要在三个月内刷单达到三万就可免手续费”后,就交了2000元押金办理POS机。当王先生刷到三万元后想要退回押金时,才发现自己已被倾销职员拉黑了接洽方式。


不仅是使用“免手续费”来打消商户对资金的担忧,这些违规倾销职员还会以银行工作职员的身份获取商户的信任,再进一步倾销POS机产物,以刷流水、交押金为由,冻结商户的资金,达到诈骗目的。


万安县人民法院曾审理了一起团伙作案骗取POS机押金案件。该犯案团伙伪装成中国银行工作职员的身份,向商户倾销POS机和办理信用卡,谎称只要在POS机上刷300元流水就可激活POS机,三个月后流水金额也会返还,但实际留给商户的POS机只是少数,说好返还的金额也没了踪影。


使用刷流水激活POS机的诈骗本领,该团伙犯案金额达到22.2万余元,终极被法院以诈骗罪判处有期徒刑四年至六个月不等。


今年6月,央行发布《支付业务风险提示》(下称“提示”),指出个别支付机构在向商户倾销POS过程中,存在诱导客户以刷卡形式扣取POS机押金、以激活POS机为由缴纳押金,但相关资金并未正常结算到帐的情形。


对此《提示》明确规定,不得以冻结或划扣特约商户待结算资金的形式,收取“押金”或其他增值服务费用,严禁一切形式挪用特约商户待结算资金。


同时,银联也发布了相关通知,对涉及虚假宣传、违规扣除商户交易资金的支付机构提出整改要求,对收单机构也明确告知应增强风险管理,不得与严重违规的外包机构展开合作。


随着法律和政策加紧对骗取POS机押金行为的监管,这些倾销乱象也会渐渐得到整治。非法POS机倾销的警钟正在敲响,想要骗取押金的有心之人也该夹紧尾巴过路了。

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