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财付通被罚没876万,涉违规开展支付业务合作!已非首次

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 楼主| 发表于 2021-1-6 11:54:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
因违反支付业务相关规定,腾讯旗下财付通收到巨额罚单。近日,中国人民银行深圳市中心支行公布的行政处罚决定书表现,财付通支付科技有限公司(下称“财付通”)因涉为非法交易、虚假交易提供支付服务等八类型违规,被罚没876万余元。与此同时,财付通风控总监周治明亦被警告,罚款人民币55万元。南都记者留意到,此前,财付通也曾因违规被罚,加上此次处罚金额,财付通累计被罚金额已超万万元。

                               
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罚单表现,财付通的违法行为类型共有八项,包括未按真实交易场景、正确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施;违反条码支付业务限额管理规定;违规开展支付业务合作;未备案开展条码支付业务;未按规定时间保存交易验证记录;未能如实提供观察材料;未按规定建立并落实资质审核制度。
2020年12月31日,财付通被予以警告,充公违法所得人民币318万余元,处罚款人民币558万余元,合计罚没金额人民币876万余元。与此同时,财付通风控总监周治明,因对公司上述前两项违法违规行为负有直接责任,被罚55万元并予警告。
别的,央行深圳市中心支行当日披露的行政处罚信息公示表表现,除财付通之外,因违反支付业务相关规定,中国农业银行股份有限公司深圳市分行、深圳市腾付通电子支付科技有限公司、国银金融租赁股份有限公司分别被罚款人民币230万元、614万余元、90万元,三公司相关责任人也被罚。作出行政处罚决定日期为2020年12月30日、31日。
天眼查表现,财付通由深圳市腾讯计算机系统有限公司控股,持股比例为95%。据财付通官网介绍,2005年4月,财付通平台正式上线;2011年5月,财付通得到第三方支付牌照,成为第一批得到央行支付牌照的企业;2013年8月联合微信,发布微信支付,布局移动端支付。现阶段,财付通的支付业务类型包括网络支付、银行卡收单及跨境支付,客户类型包括个人客户及商户,业务范围覆盖全国。
南都记者留意到,此前,财付通也曾因违规被罚。据央行深圳市中心支行往期行政处罚公示表,早在2017年5月,财付通因未严格落实《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定,被罚款人民币3万元;2019年8月,财付通因违反支付结算管理和金融消耗权益保护相关制度被警告,并被罚款人民币149万元;2020年3月,财付通因未按照规定履行客户身份辨认义务、未按照规定报送可疑交易报告,被罚款人民币40万元。
采写:南都记者 吴佳灵

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