违反支付管理相关规定 卡友、快钱等支付机构被央行处罚18万元

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1月4日，央行营业管理部公布3则行政处罚信息公示，其中卡友支付、快钱支付等3家第三方支付机构合计被罚18万元，对应处罚文书分别为银管罚〔2018〕48号、49号、50号。


根据行政处罚信息公示，现代金融控股（成都）有限公司北京分公司、快钱支付清算信息有限公司（下称“快钱支付”）北京分公司、卡友支付服务有限公司（下称“卡友支付”）北京分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，分别被央行营业管理部罚款人民币3万元、6万元、9万元。



值得关注的是，快钱支付与卡友支付均是央行罚单的常客。2018年11月18日，央行上海总部公示了10张对第三方支付机构的罚单。其中，快钱支付清算信息有限公司被罚款12万元。


2017年8月18日，快钱支付清算信息有限公司因违反支付业务规定被央行上海总部勒令限期改正，并处以罚款人民币5万元。

对于卡友支付而言，2018年12月25日，央行宁波市中心支行公布一张罚单，卡友支付服务有限公司宁波分公司因四项违规被罚188万，同时对2名相关责任人员处罚款28万。

行政处罚信息公示表显示，卡友支付涉及的违法行为类型为未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保护客户身份资料和交易记录，未按规定保送可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立假名、匿名账户。

2018年7月30日，卡友支付因违法违规行为被合计处罚金额约2582.5万元。为防范金融风险，央行责令卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务。

目前，卡友支付的业务范围已从此前的全国性的银行卡收单资质缩减为银行卡收单（天津、山东（含青岛）、四川、北京、云南、青海、深圳）。