涉案70余万100多家商户上当 武进警方成功破获办理pos机骗取押金诈骗案
在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。克日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实验诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实验诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关检察起诉。https://p9.toutiaoimg.com/large/pgc-image/35cbfdef36ed4af688f91807856f9e45
暴力盗刷 牵出诈骗大案
2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理信用卡，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不停收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。
接警后，马杭派出所立刻开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相符合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。带着疑问，民警过细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。
看似纠纷 实为诈骗套路
“姜某在向商家推销pos机时，只带一份条约，商家签完条约后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰先容说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有条约。
而姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照条约约定（每月刷单3万元，并且刷满30次），完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成条约约定后，也没有完全收到返还款。
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https://p9.toutiaoimg.com/large/pgc-image/86f07c8ce11d4107ae8740b005a35921受害人签订条约
在外围观察中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有过细看清条约的情况下签订了条约。”
4月9日，姜某在武进其开设的公司内就逮。
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通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理pos的业务遍布全省各地。为了尽可能多网络线索证据，民警多次前去上海、苏州等地，并到pos机发行公司举行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。
https://p6.toutiaoimg.com/large/pgc-image/0083b72642834f968f45cc438ad6d2ed从姜某住处查获的条约
沉溺高消耗 终极走向灭亡
据姜某交待，自2018年起，他就开始从事pos机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁收支高档娱乐会所、奢侈品商城等高消耗行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。
迅速积聚的财富让姜某更加着迷于高消耗，没有驾驶证的他乃至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底发作，无论客户是否能完成条约上的刷卡任务，都无法继续得到返还的押金。
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https://p26.toutiaoimg.com/large/pgc-image/d1fb0c4070f84847b030bd2e83bf4587受害人追问押金
终极，姜某走上了极端，在帮助商户办理信用卡后，他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的观察中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还受骗的人员。”李杰先容。
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商家在办理pos机时，要选择当地固定的署理，不要轻易相信来回跑的业务员，如果连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全题目了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清晰押金返还的条件和具体细节。
受骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话举行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站举行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信诈骗中央报警。电话、短信举行贩卖或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不答应的。
警方提示：如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取长处已经构成诈骗。
泉源：常州武进公安微警务
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