移动支付普及率世界第一，手机厂商加入赛道，相关概念股纷纷受益
9月24日下午，移动支付板块涨幅居前，截至收盘，宏图高科、数字认证、亚联发展涨停，石基信息、通富微电、飞天诚信等多股纷纷跟涨。http://p1.pstatp.com/large/pgc-image/RcyQczi8Bd0EjR9月24日，国家发改委等就新发展理念为引领，推进中国经济平稳健康可持续发展举行发布会。中国人民银行行长易纲在发布会上表示，目前，我国银行账户107亿个，股票投资账户1.5亿个。特别是，我国移动支付的业务量、处理效率、覆盖面，均居世界领先地位。
央行此前发布《2019年第二季度支付体系运行总体情况》，报告中披露了移动支付第二季度相关数据。数据显示，今年第二季度，银行业金融机构共处理电子支付业务536.71亿笔，金额597.21万亿元。其中，移动支付业务237.34亿笔，金额79.46万亿元，同比分别增长59.03%和26.37%。
根据普华永道会计事务所此前的报告，中国86%的人口使用移动支付，普及率遥遥领先，移动支付市场高速发展，保持世界第一的位置。
值得一提的是，随着第三方移动支付在税务、医疗、公共出行等公共服务领域应用更加普遍，消费者无现金消费习惯逐步养成。在微信、支付宝两大巨头的高市场覆盖下，在银联“云闪付”的不断发力下，头部手机厂商也开始思考在这一领域，如何寻找新的机会。
9月17日，国产手机厂商vivo联合银联正式发布vivo Pay，vivo金融科技服务业务正式开启。vivo数字金服中心总经理王磊介绍，相比二维码支付，NFC近场支付可以进行更安全的数据交换。vivo定位为连接金融机构和用户的平台，借助支付能力可以让vivo连接更丰富的金融服务和解决方案。
2016年，小米、三星、华为均推出了自己的移动支付产品，Apple Pay则出现在2014年，在今年，OPPO和vivo也相继公布了移动支付产品，而银联正是其中的“助推剂”。据中国银联云闪付事业部总经理鲁志军在上述活动现场介绍，vivo Pay首批支持工商银行、农业银行、华夏银行等18家银行和1700万线下商户。
此外，9月24日，支付宝正式宣布：面向线上线下全商业场景开放“轻会员”能力，并推出了基于线下消费场景的2款新“蜻蜓”。“轻会员”能力已与刷脸支付设备“蜻蜓”完全打通，用户刷脸就能成为商家的轻会员。会员权益等信息，实现“刷脸办会员”。前期邀请参与测试的商家数据显示，轻会员可以帮助商家提升客单价55%，提升消费频次60%，提升拉新30%，提升开卡率3倍，提升券使用率4倍。在试点过程中，某商家的轻会员办理数量，在蜻蜓上推广后增长了200%。
民生证券认为，在移动支付市场中，支付宝与腾讯占据绝大部分市场份额。政策有望推动移动支付向更多场景渗透，NFC等支付方式同样值得关注。随着移动设备的更新换代以及运营商的积极推进，NFC技术有望逐步普及。目前金融机构是NFC技术推广的主力军，银联的“云闪付”已经能够在苹果、三星等多种手机上应用，具体的应用场景包括新零售、餐饮以及智慧出行等公共服务。随着人民银行对移动支付的全面推广，移动支付应用场景或将更多向普惠金融、跨境支付等领域渗透和转移，面向B端市场的移动支付潜力有望被进一步激发。主流第三方支付平台深度合作的公司，以及NFC产业链上的重点公司有望受益。建议关注：新国都、石基信息、新大陆、中科金财、华胜天成。
中泰证券表示，国内支付的行业格局目前呈现三个特点：1、交易量的寡头垄断。第三方支付行业整体呈现寡头垄断的格局，移动支付的市场集中度更高，前两名的市场份额超过90%。2、C端的寡头垄断已基本确定。数字钱包端被两家巨头垄断，互联网巨头从场景切入，通过提供支付服务和账户体系对客户产生粘性，以此为基础提供综合化的金融服务，构建大金融生态圈。3、各类企业逐鹿B端市场。独立第三方支付公司定位B端综合服务商，围绕客户需求提供聚合支付+SAAS云服务+行业解决方案，构建细分领域的金融生态圈，通过增值服务变现。上市的支付公司拉卡拉和汇付天下都是第三方支付行业的龙头，有潜力转型，但还在转型的路上，建议关注它们在B端市场深耕的竞争，这决定其估值水平。
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